Výkonnosti akciových podílových fondů za uplynulých 5 let – nemastné, neslané
Marketingové letáky nabízející investice do akciových podílových fondů slibují na pětiletém až sedmiletém horizontu zhodnocení nejčastěji mezi 7 % - 10 % ročně. Jak se tyto odhady, na které investiční společnosti lákají nové klienty, setkávají s realitou? Data za uplynulých 5 let ukazují, že zhodnotit peníze v průměru o více než 6 % (ovšem bez započtení poplatků) bylo možné, ne však samozřejmé.
Mírnou útěchu nabízí Čína a Severní Amerika
Nejvyšší zhodnocení za uplynulých 5 let nabídly akciové podílové fondy se zaměřením na akcie čínských firem. Podílníci těchto fondů si přišly v průměru na 6,79 % ročně. O poznání méně důvodů k radosti mají podílníci fondů investujících na Středním východu a v Turecku, kdy obě skupiny fondů vykazují na pětiletém horizontu záporné zhodnocení. Situace v Turecku se negativně promítla i na výkonnosti akciových podílových fondů se zaměřením na rozvíjející se trhy Evropy, jež vykázaly průměrné roční zhodnocení 4,97 %, neodmyslitelnou součástí investičních portfolií těchto fondů jsou kromě akcií ze zemí střední Evropy i akcie firem z Ruska a právě Turecka.
Průměrné roční zhodnocení akciových podílových fondů za uplynulých 5 let
Zaměření |
Zhodnocení (%) |
6,79 |
|
Severní Amerika |
4,97 |
Rozvíjející se trhy Evropa |
4,10 |
Eurozóna |
4,05 |
Globální |
3,79 |
3,23 |
|
Rozvíjející se trhy (globálně) |
2,67 |
2,51 |
|
Asie (Pacifik) |
2,36 |
2,20 |
|
1,85 |
|
Latinská Amerika |
1,41 |
Střední východ |
-2,06 |
-9,55 |
Pozn. data k 15.1.2020,
zdroj: investiční společnosti, vlastní výpočty autora, výkonnosti v měně
fondu
Samotné výkonnosti (tj. neberu v potaz zhodnocení způsobené změnou směnného kurzu) se z velké části nachází těsně nad hranicí inflace, která se od začátku roku 2017 pohybuje v České republice mezi 1,8 % - 3 %.
Průměrné roční výkonnosti za uplynulých pět let se pohybovaly nejčastěji mezi 0 % - 5 %, v tomto rozmezí skončily výkonnosti zhruba 52 % všech sledovaných akciových podílových fondů (tj. těch, které jsou na trhu 5 a více let a jsou stále v prodeji).
Pozn. data k 15.1.2020,
zdroj: investiční společnosti, vlastní výpočty autora, výkonnosti v měně
fondu
Poslední zprávy z rubriky Osobní finance:
Přečtěte si také:
Prezentace
30.04.2024 Tesla po špatných výsledcích roste, Meta po...
29.04.2024 Daňové přiznání lidem provětralo peněženky....
26.04.2024 Historie a vývoj vodovodních baterií: Od...
Okénko investora
Miroslav Novák, AKCENTA
Mgr. Timur Barotov, BHS
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Petr Lajsek, Purple Trading
Ali Daylami, BITmarkets
Michal Brothánek, AVANT IS
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz
Okénko finanční rady
Petr Holub, Zoxo Financial s.r.o.
Tomáš Vrňák, Ušetřeno.cz
Fixace cen energií: Jak mít jistotu a ušetřit v nejistých časech
Richard Bechník, Swiss Life Select
Lukáš Kaňok, Kalkulátor.cz
Distribuční sazba nebo poplatek za jistič. Co všechno ovlivňuje cenu elektřiny?
Petr Holub, MojeNebankovka
Zuzana Dubová, RekvalifikacniKurzy.cz
Financování vašeho vzdělávání: Přehled možností financování rekvalifikačních kurzů
Iva Grácová, Bezvafinance
Marek Pokorný, Portu