Investoři do akciových fondů se ptají: kde se stala chyba? (25.9.2019)
Nejvyšší roční výnos by dnes realizovali korunoví investoři, kteří před 5 lety vložili své peníze do akciových podílových fondů se zaměřením na Čínu, a to 6,86 %. Druhou nejvýkonnější skupinou akciových podílových fondů jsou s dostupem cca 0,7 procentního bodu fondy investující na akciových trzích Severní Ameriky, ty ve sledovaném období vykazují průměrný roční výnos 5,9 %. A pak dlouho nic…
Pokud se podíváme na další skupiny akciových podílových fondů s určeným regionálním zaměřením, tak nad 3 % p.a. se „vyškrábaly“ ještě fondy investující v Indii a v eurozóně. Zbytek investorů, i přes velmi příznivou ekonomickou situaci, která v uplynulých 5 letech panovala ve světové ekonomice, se asi ptá „kde se stala chyba?“.
Akciové podílové fondy zaostaly za očekáváním, příznivé ekonomické situaci navzdory
Místo očekávaných cca 6 % - 9 % p.a., jež běžně najdeme v odhadech brožurek investičních poradců, akciové podílové fondy se zaměřením na rozvíjející se trhy Evropy, Asie, Latinské Ameriky či dokonce Středního východu vykazují průměrný roční výnos pod 2 %.
Nutno ještě podotknout, že výše uvedené výkonnosti nejsou očištěny o vstupní či výstupní poplatky, jež reálné výkonnosti dále citelně snižují.
Průměrná výkonnost akciových podílových fondů dle regionálního zaměření
5 let měna fondu p.a. | ||
6,86% | 6,68% | |
Severní Amerika | 6,02% | 5,90% |
Globální | 3,69% | 3,58% |
3,67% | 3,39% | |
Eurozóna | 1,98% | 3,34% |
Asie (Pacifik) | 2,12% | 2,76% |
0,89% | 1,97% | |
Rozvíjející se trhy Evropa | 1,38% | 1,70% |
1,97% | 1,69% | |
Rozvíjející se trhy (globálně) | 1,20% | 0,97% |
2,30% | 0,43% | |
Latinská Amerika | -2,28% | -2,41% |
Střední východ | -2,75% | -3,01% |
-9,83% | -3,60% |
Paradoxně, v uplynulých 5 letech se, alespoň podle výkonností akciových podílových fondů, vyplatila více „jistota“ v podobě vyspělých trhů Severní Ameriky či eurozóny než „sázka“ na rychlé růsty akciových trhů v rozvíjejících se zemích (čest výjimce v podobě Číny).
Mírně pomohl vývoj české koruny
Nepatrnou náplastí na zklamání investorů může být fakt, že oslabující česká koruna dokázala mírně zvýšit výkonnosti tuzemských investorů, tedy pokud jde o akciové podílové fondy se zaměřením na Čínu, Severní Ameriku, eurozónu a Indii.
Poslední zprávy z rubriky Osobní finance:
Přečtěte si také:
Prezentace
02.05.2024 SCHLIEGER loni zaznamenal čtyřnásobný nárůst...
30.04.2024 Tesla po špatných výsledcích roste, Meta po...
Okénko investora
Miroslav Novák, AKCENTA
Michal Brothánek, AVANT IS
Petr Lajsek, Purple Trading
Mgr. Timur Barotov, BHS
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Ali Daylami, BITmarkets
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz
Okénko finanční rady
Petr Holub, Zoxo Financial s.r.o.
Tomáš Vrňák, Ušetřeno.cz
Fixace cen energií: Jak mít jistotu a ušetřit v nejistých časech
Richard Bechník, Swiss Life Select
Lukáš Kaňok, Kalkulátor.cz
Distribuční sazba nebo poplatek za jistič. Co všechno ovlivňuje cenu elektřiny?
Petr Holub, MojeNebankovka
Zuzana Dubová, RekvalifikacniKurzy.cz
Financování vašeho vzdělávání: Přehled možností financování rekvalifikačních kurzů
Iva Grácová, Bezvafinance
Marek Pokorný, Portu