Investoři do akciových fondů se ptají: kde se stala chyba?
Nejvyšší roční výnos by dnes realizovali korunoví investoři, kteří před 5 lety vložili své peníze do akciových podílových fondů se zaměřením na Čínu, a to 6,86 %. Druhou nejvýkonnější skupinou akciových podílových fondů jsou s dostupem cca 0,7 procentního bodu fondy investující na akciových trzích Severní Ameriky, ty ve sledovaném období vykazují průměrný roční výnos 5,9 %. A pak dlouho nic…
Pokud se podíváme na další skupiny akciových podílových fondů s určeným regionálním zaměřením, tak nad 3 % p.a. se „vyškrábaly“ ještě fondy investující v Indii a v eurozóně. Zbytek investorů, i přes velmi příznivou ekonomickou situaci, která v uplynulých 5 letech panovala ve světové ekonomice, se asi ptá „kde se stala chyba?“.
Akciové podílové fondy zaostaly za očekáváním, příznivé ekonomické situaci navzdory
Místo očekávaných cca 6 % - 9 % p.a., jež běžně najdeme v odhadech brožurek investičních poradců, akciové podílové fondy se zaměřením na rozvíjející se trhy Evropy, Asie, Latinské Ameriky či dokonce Středního východu vykazují průměrný roční výnos pod 2 %.
Nutno ještě podotknout, že výše uvedené výkonnosti nejsou očištěny o vstupní či výstupní poplatky, jež reálné výkonnosti dále citelně snižují.
Průměrná výkonnost akciových podílových fondů dle regionálního zaměření
5 let měna fondu p.a. | ||
6,86% | 6,68% | |
Severní Amerika | 6,02% | 5,90% |
Globální | 3,69% | 3,58% |
3,67% | 3,39% | |
Eurozóna | 1,98% | 3,34% |
Asie (Pacifik) | 2,12% | 2,76% |
0,89% | 1,97% | |
Rozvíjející se trhy Evropa | 1,38% | 1,70% |
1,97% | 1,69% | |
Rozvíjející se trhy (globálně) | 1,20% | 0,97% |
2,30% | 0,43% | |
Latinská Amerika | -2,28% | -2,41% |
Střední východ | -2,75% | -3,01% |
-9,83% | -3,60% |
Paradoxně, v uplynulých 5 letech se, alespoň podle výkonností akciových podílových fondů, vyplatila více „jistota“ v podobě vyspělých trhů Severní Ameriky či eurozóny než „sázka“ na rychlé růsty akciových trhů v rozvíjejících se zemích (čest výjimce v podobě Číny).
Mírně pomohl vývoj české koruny
Nepatrnou náplastí na zklamání investorů může být fakt, že oslabující česká koruna dokázala mírně zvýšit výkonnosti tuzemských investorů, tedy pokud jde o akciové podílové fondy se zaměřením na Čínu, Severní Ameriku, eurozónu a Indii.
Poslední zprávy z rubriky Osobní finance:
Přečtěte si také:
Prezentace
30.04.2024 Tesla po špatných výsledcích roste, Meta po...
29.04.2024 Daňové přiznání lidem provětralo peněženky....
26.04.2024 Historie a vývoj vodovodních baterií: Od...
Okénko investora
Miroslav Novák, AKCENTA
Mgr. Timur Barotov, BHS
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Petr Lajsek, Purple Trading
Ali Daylami, BITmarkets
Michal Brothánek, AVANT IS
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz
Okénko finanční rady
Petr Holub, Zoxo Financial s.r.o.
Tomáš Vrňák, Ušetřeno.cz
Fixace cen energií: Jak mít jistotu a ušetřit v nejistých časech
Richard Bechník, Swiss Life Select
Lukáš Kaňok, Kalkulátor.cz
Distribuční sazba nebo poplatek za jistič. Co všechno ovlivňuje cenu elektřiny?
Petr Holub, MojeNebankovka
Zuzana Dubová, RekvalifikacniKurzy.cz
Financování vašeho vzdělávání: Přehled možností financování rekvalifikačních kurzů
Iva Grácová, Bezvafinance
Marek Pokorný, Portu