Naučili se už Češi investovat – seriál ČSNF – 13. díl

Kam investovat? Jakou strategii zvolit? Sám nebo využít služeb odborníků? To jsou otázky, které mohu potvrdit, že si klade stále více investorů a najít na ně odpověď není úplně jednoduché. Z vlastní zkušenosti vím, že informací není nikdy dost. Publikujeme další díl seriálu ČSNF, kde zařazujeme zástupce společnosti IDPM Investment

 Myslíte si, že už inflace naučila konzervativní Čechy investovat?

Myslím si, že rozhodně ne, ale díky dvouleté mediální masáži týkající se inflace a důchodové reformy se lidé začali více začali zajímat o to, jakým způsobem lze zhodnocovat jejich finanční prostředky. Co se týká finanční gramotnosti v ČR, tak ta je stále na poměrně nízké úrovni a bylo by dobré zavádět výuku finanční gramotnosti již do školek a škol na prvním stupni výuky, aby se další generace naučily s penězi hospodařit co nejdříve a poznali tak jejich skutečnou hodnotu.

Měl by investor využívat služeb profesionálních poradců a společností nebo investovat po vlastní ose?

Investovat po vlastní ose si může dovolit jenom někdo, kdo investování opravdu rozumí a zároveň má čas se tomu věnovat alespoň několik hodin denně. Ze zkušenosti vím, že většina investorů rozumí své vlastní profesi a na investování jim toho času už moc nezbývá, každý je zkrátka odborníkem ve svém oboru a z tohoto důvodu by si každý měl vybrat svého poradce. Už samotný výběr poradce je velmi důležitý. Každý klient by si měl udělat „výběrové řízení“ na svého poradce a věnovat tomuto rozhodnutí dostatek času. Nezapomínejme na to, že investování je běh na dlouhou trať, na desítky let a poradce se tak bude starat o naše finance napříč generacemi celé rodiny.

S jakým typem investora/klienta se nejčastěji setkáváte? (má jasno o strategii nebo očekává rady a tipy, stačí základní info nebo požaduje detailní informace, apod…)

Setkáváme se jak s konzervativními, tak i se zkušenými klienty. Obě skupiny požadují detailní informace, chtějí vědět komu vlastně svěřují své naspořené prostředky formou investice. Čím vzdělanější klienty v oblasti investování budeme mít, tím více budou chtít oni sami investovat, proto je důležité, aby každý poradce své klienty co nejvíce vzdělával.

Kdo patří k vašim typickým investorům a jaká je nejčastější výše jejich investic do fondu?

Naši typičtí investoři jsou klienti z řad podnikatelů, právníků, doktorů, sportovců, rentiérů, restituentů, nebo umělců. Výše investice je různá – máme klienty, kteří investují stovky tisíc korun, ale také máme klienty, kteří investují desítky milionů. Nezáleží na tom, jak velkou částku se klient rozhodl zainvestovat, ale důležité pro nás je, že se klient vůbec rozhodl investovat. Portfolia našich klientů jsou velmi různorodá a ke každému klientovi přistupujeme individuálně dle jeho potřeb.

Řeší vaši klienti diverzifikaci své investice?

Zpravidla to klient sám od sebe neřeší, ale u nás je to vždy jedno z hlavních témat, které s klientem probíráme. Důležitá je diversifikace, co se týká typů produktů, zaměření investic nebo třeba i investičního horizontu. Dle mého názoru je diverzifikace portfolia klienta i ukázka toho, zda je obchodník pouze prodejcem nebo poradcem.

Co připravujete pro letošní rok pro klienty/investory nového?

Neustále se snažíme ve svém oboru co nejvíce vzdělávat a mít přehled o tom co se na trzích děje. Pro naše klienty nepřetržitě hledáme nové investiční příležitosti napříč celým trhem.

Ivan Džaja
Zakladatel a jednatel společnosti IDPM Investment

Disclaimer: Fond je fondem kvalifikovaných investorů dle zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech, ve znění pozdějších předpisů, jeho akcionářem se může stát výhradně kvalifikovaný investor dle paragrafu 272 tohoto zákona. Hodnota investice do fondu může klesat i stoupat a návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost fondu v předchozích obdobích nezaručuje stejnou nebo vyšší výkonnost v budoucnu.

Sdělení klíčových informací fondu (KID) je k dispozici na http://www.avantfunds.cz/informacni-povinnost/. V listinné podobě lze uvedené informace získat v sídle společnosti AVANT investiční společnost, a.s., City Tower, Hvězdova 1716/2b, 140 00 Praha 4 – Nusle. Další důležité informace pro investory na: https:www.avantfunds.cz

Uvedené informace mají pouze informativní charakter a nepředstavují návrh na uzavření smlouvy nebo veřejnou nabídku podle ustanovení občanského zákoníku.

Lukáš Hrma

Obchodní ředitel a člen dozorčí rady a investičního výboru fondu ČSNF SICAV, a.s.

Od roku 2019 působí ve skupině ČSNF Group a.s.. Aktuálně zodpovídá za správu investičních produktů fondu kvalifikovaných investorů (FKI) ČSNF SICAV, a.s. a za dluhopisový program tohoto fondu, jejich nastavení a umístění v rámci kapitálového trhu. Má na starosti komunikaci s institucionálními partnery, obchodními a distribučními sítěmi v rámci celého trhu a prezentaci aktivit skupiny na konferencích, kongresech a odborných akcích s tématikou investic a investování nejen do nemovitostí. Podílí se na založení Asociace Fondů kvalifikovaných investorů (AFKI), která má za úkol edukovat a budovat větší povědomí mezi odbornou i neodbornou veřejností o investování v rámci FKI.

ČSNF SICAV, a.s.

Investiční a nemovitostní fond kvalifikovaných investorů ČSNF SICAV, a.s. má od svého založení v roce 2017 jednoduchou filozofii se zaměřením na development. Burzovně obchodovatelný fond investuje tam, kde to dává smysl. Diverzifikuje své portfolio do menších projektů, jimiž zajišťuje stabilní chod společnosti, a také do větších, kde řeší celou urbanistickou koncepci lokality. Tato strategie fondu přináší investorům konzistentní výnos v jakékoli době.

Fond se zaměřuje na výstavbu rezidenčních nemovitostí – bytových a rodinných domů u developerských projektů jako jsou např. Rezidence U mlýna v Královicích, Rezidence Kolovraty nebo Královský statek na Karlštejně či Resort Slapy.

Více na https://csnf.cz/.