Skupina Erste zaznamenala v první polovině roku 2024 dobrý provozní výsledek
Erste Group Bank AG dosáhla v prvních šesti měsících roku 2024 provozního výsledku ve výši 2,97 miliardy eur, což je o 10,6 % více než ve stejném období předchozího roku. Tento výsledek odráží pozitivní vývoj hlavních zdrojů výnosů a také výrazně silnější nárůst provozních výnosů (+7,0 %) v porovnání s provozními náklady (+3,1 %). Poměr nákladů k výnosům se odpovídajícím způsobem zlepšil ze 47,9 % na 46,1 %. Ukazatel kmenového kapitálu tier 1 (CET1) činil 15,5 % (prosinec 2023: 15,7 %). V první polovině roku 2024 vzrostl jak objem úvěrů (+1,7 %), tak klientských vkladů (+3,2 %). Objem udržitelných úvěrů poskytnutých v rámci nových obchodů firemní klientele rapidně vzrostl (+78 % meziročně) na 1,8 mld. eur. V porovnání s červnem 2023 se počet investičních spořicích plánů zvýšil o 23 % na 1,3 milionu. Čistý zisk za první pololetí 2024 dosáhl 1,63 miliardy eur (1. pololetí 2023: 1,49 miliardy eur). Představenstvo Erste Group bude pokračovat v zavedené dividendové politice a navrhuje dividendu ve výši 3,00 eur na akcii za účetní rok 2024.
„Výsledky za první pololetí roku 2024 potvrzují úspěšnou cestu, kterou se naše bankovní skupina v Rakousku a střední a východní Evropě ubírá. Financování energetické transformace a digitální transformace v Evropě vyžaduje silné banky, které ve spolupráci s politickým a podnikatelským sektorem tento vývoj aktivně podporují. V budoucnu chceme v tomto směru hrát ještě silnější roli. Naše vynikající výsledky k tomu poskytují dobrý základ,“ říká Peter Bosek, generální ředitel Erste Group.
„Výsledky, kterých jsme dosáhli v prvních šesti měsících roku, odrážejí růst našich hlavních faktorů příjmů, stejně jako naši solidní práci v oblasti řízení rizik a nákladů. Spolu se stabilním ekonomickým prostředím v našem regionu nám tyto výsledky umožňují zvýšit náš výhled na celý rok a navrhnout dividendu za běžný finanční rok ve výši tří eur,“ říká Stefan Dörfler, finanční ředitel Erste Group.
Finanční výsledky za leden až červen 2024 jsou porovnány s výsledky za leden až červen 2023 a rozvaha k 30. červnu 2024 s rozvahou k 31. prosinci 2023.
Růst zisku díky většímu objemu úvěrů a příznivým tržním úrokovým sazbám
Čisté úrokové výnosy vzrostly na 3 687 milionů EUR (+3,5 %; 3 561 milionů EUR) na všech hlavních trzích kromě Rakouska, a to díky vyšším tržním úrokovým sazbám v eurozóně a většímu objemu úvěrů. Čisté výnosy z poplatků a provizí vzrostly na 1 423 mil. eur (+11,6 %; 1 275 mil. eur). Růst byl zaznamenán na všech hlavních trzích, zejména v oblasti správy aktiv a platebních služeb. Čistý výsledek z obchodování se snížil na 137 mil. eur (270 mil. eur); položka zisky/ztráty z finančních nástrojů oceňovaných reálnou hodnotou proti účtům nákladů a výnosů vzrostla na 111 mil. eur (-64 mil. eur). Vývoj těchto dvou položek byl způsoben především vlivy ocenění. Provozní výnosy se zvýšily na 5 522 milionů EUR (+7,0 %; 5 161 milionů EUR).
Provozní výsledek vzrostl o 10,6 % na 2,97 miliardy eur
Náklady na všeobecnou správu vzrostly na 2 548 milionů EUR (+3,1 %; 2 472 milionů EUR). Personální náklady vzrostly na 1 534 milionů EUR (+5,1 %; 1 459 milionů EUR) v důsledku zvýšení platů. Ostatní administrativní náklady vzrostly na 745 milionů EUR (+0,9 %; 738 milionů EUR). Zatímco příspěvky do systémů pojištění vkladů zahrnuté v ostatních správních nákladech - většinou již zaúčtované předem na celý rok 2024 - klesly na 69 mil. eur (114 mil. eur), náklady na IT vzrostly na 301 mil. eur (265 mil. eur). EUR (-1,9 %; 275 mil. EUR) a odpisy činily 270 mil. Celkově se provozní výsledek výrazně zvýšil na 2 974 milionů EUR (+10,6 %; 2 689 milionů EUR), poměr nákladů k výnosům se zlepšil na 46,1 % (47,9 %).
Ukazatel krytí nesplácených úvěrů zůstává na nízké hodnotě 2,4 %
Výsledek znehodnocení finančních nástrojů činil -126 milionů EUR, tj. 12 bazických bodů průměrných hrubých úvěrů klientům (29 milionů EUR, tj. 3 bazické body). Alokace do opravných položek k úvěrům a zálohám byla zaúčtována především v Rakousku a Rumunsku. Kladné příspěvky pocházely z vymáhání již odepsaných úvěrů, především v Rakousku. Poměr nesplácených úvěrů k hrubým klientským úvěrům se mírně zvýšil na 2,4 % (2,3 %). Ukazatel krytí nesplácených úvěrů (bez započtení zajištění) se snížil na 80,6 % (85,1 %).
Zlepšený výsledek hospodaření odráží silný provozní výsledek
Ostatní provozní výsledek činil -254 milionů EUR (-283 milionů EUR). Zahrnuje v sobě částku 90 milionů EUR na rezervu týkající se mezibankovního osvobození podle čl. 6 odst. 1 pododst. 28 (2. věta) rakouského zákona o DPH. Toto osvobození může být Evropským soudním dvorem nebo Evropskou komisí klasifikováno jako podpora, která není slučitelná s právem EU, a proto by mohlo být nutné ji vrátit. Výdaje na roční příspěvky do fondů pro řešení krizí zahrnuté v této položce již za celý rok 2024 výrazně poklesly na 28 milionů EUR (114 milionů EUR), protože v roce 2024 se v eurozóně nebudou vybírat žádné pravidelné roční příspěvky. Bankovní odvody se v současné době platí na čtyřech hlavních trzích. Jejich celková suma EUR (121 mil. EUR) se promítá do ostatního provozního výsledku: V Maďarsku dosáhly tyto odvody 96 milionů EUR (20 mil. EUR). V Rakousku činila bankovní daň 20 milionů EUR (20 milionů EUR), v Rumunsku 18 milionů EUR (nově zavedena v roce 2024). Bankovní daň na Slovensku ve výši 46 mil. EUR je zaúčtována v položce daně z příjmů.
Daně z příjmů činily 531 milionů EUR (439 milionů EUR). Pokles menšinových poplatků na 431 milionů EUR (508 milionů EUR) byl způsoben nižšími příspěvky od spořitelen. Čistý výsledek hospodaření připadající na vlastníky mateřské společnosti (“čistý zisk”) vzrostl na 1 629 milionů EUR (1 490 milionů EUR) díky silnému provoznímu výsledku a lepšímu ostatnímu provoznímu výsledku.
Mírný nárůst objemu úvěrů a vkladů
Celkový vlastní kapitál bez nástrojů AT1 vzrostl na 26,3 miliardy EUR (26,1 miliardy EUR). Po regulatorních odpočtech a očištění v souladu s nařízením o kapitálových požadavcích (CRR) činil kmenový kapitál tier 1 (CET1, konečný) 23,7 mld. eur (22,9 mld. eur), celkový kapitál (konečný) 30,0 mld. eur (29,1 mld. eur). Mezitímní zisk za první pololetí je zahrnut ve výše uvedených údajích. Celkové riziko (rizikově vážená aktiva včetně úvěrového, tržního a operačního rizika, CRR finální) vzrostlo na 153,2 mld. eur (146,5 mld. eur). Ukazatel kmenového kapitálu tier 1 (CET1, final) činil 15,5 % (15,7 %), celkový kapitálový poměr 19,6 % (19,9 %).
Celková aktiva se zvýšila na 344,1 miliardy EUR (+2,1 %; 337,2 miliardy EUR). Na straně aktiv došlo k poklesu hotovosti a peněžních zůstatků na 26,2 mld. eur (36,7 mld. eur); úvěry a zálohy bankám vzrostly - nejvíce v Rakousku a České republice - na 35,0 mld. eur (21,4 mld. eur). Úvěry a zálohy klientům byly vyšší a dosáhly 211,3 mld. eur (+1,7 %; 207,8 mld. eur). Na straně pasiv se vklady od bank snížily na 17,5 mld. eur (22,9 mld. eur). Vklady klientů vzrostly - nejvýrazněji v České republice a Rakousku - na 240,2 mld. eur (+3,2 %; 232,8 mld. eur). Poměr úvěrů ke vkladům činil 87,9 % (89,3 %).
V návaznosti na dobrý obchodní vývoj v 1. polovině roku Erste Group zlepšuje výhled. Erste Group nyní očekává, že v roce 2024 dosáhne návratnosti hmotného kapitálu (ROTE) vyšší než 15 %, převážně stabilního provozního výsledku a následně opět poměru nákladů a výnosů pod 50 %.
Ekonomové očekávají, že hlavní trhy Erste Group v roce 2024 zaznamenají lepší růst reálného HDP. Inflační tlaky by měly v roce 2024 pokračovat v klesajícím trendu. Pokračující silné trhy práce by měly podpořit ekonomickou výkonnost na všech trzích skupiny Erste Group. Saldo běžného účtu by mělo ve většině zemí zůstat na udržitelné úrovni, zatímco fiskální deficity by měly pokračovat v konsolidaci. Veřejný dluh v poměru k HDP by měl být na všech trzích Erste Group v zásadě stabilní, a zůstat tak výrazně pod průměrem eurozóny.
V této ekonomické situaci očekává Erste Group růst čistých úvěrů o přibližně 5 %. K dosažení tohoto cíle by měly na všech trzích přispět retailové a korporátní obchody. Na základě výše uvedeného makropohledu by rizikové náklady měly v roce 2024 zůstat na nízké úrovni. Přesná prognóza je sice při současné nízké úrovni rizikových nákladů obtížná, ale vzhledem k vývoji v první polovině roku se Erste Group domnívá, že v roce 2024 budou rizikové náklady pod 20 bazickými body (namísto původně předpokládaných méně než 25 bazických bodů) průměrných hrubých klientských úvěrů.
Očekává se, že ukazatel CET1 zůstane silný, což zajistí zvýšenou kapitálovou návratnost a/nebo flexibilitu v oblasti fúzí a akvizic, a to navzdory tomu, že Erste Group v současné době realizuje zpětný odkup akcií v roce 2024 ve výši 500 milionů EUR.
Výsledky firem - tržby, zisk
Poslední zprávy z rubriky Akcie v ČR:
Přečtěte si také:
Příbuzné stránky
- Státní svátky 2024
- Kalendář jmen 2024 - svátky
- Prázdniny 2024/2025 nezveřejněny
- Státní svátky Prosinec 2024
- Kalendář jmen Prosinec 2024 - svátky
- Kalkulačka OSVČ 2024 (za rok 2023) - výpočet daně, sociálního a zdravotního pojištění
- Zvýšení důchodu 2024 - kalkulačka: důchod 18.000 Kč se od června 2023 zvýší o 722 Kč.
- Ošetřovné 2024 - kalkulačka: celkem 6.399 Kč za 9 dnů ošetřovného při příjmu 40.000 Kč. O 27 Kč více než vloni.
- Nemocenská 2024 - kalkulačka: lidé s příjmy nad 41.000 Kč si na nemocenské letos mírně polepší.
- Zálohy OSVČ 2024 - sociální a zdravotní pojištění. Minimální zálohy, splatnost, paušální daň, nemocenské pojištění
- Aktuální změny ve výpočtu čisté mzdy v roce 2024. O kolik se vám zvýší čistá mzda?
- Daň z nemovitých věcí - formulář 2024
Prezentace
12.02.2025 iPhone 16 Pro za 699 Kč! Nová služba nemá v…
29.01.2025 Xiaomi má nový bestseller. Je extrémně nadupaný a
28.01.2025 České firmy stále častěji místo banky…