Úrokové sazby měnových finančních institucí v ČR (28.2.2023)
Leden 2023
Úrokové sazby z nových obchodů
Úrokové sazby z nových vkladů domácností zaznamenaly v lednu největší změny u jednodenních vkladů. U nefinančních podniků doznaly největších změn vklady s dohodnutou splatností.
U domácností se sazba z vkladů s dohodnutou splatností nepatrně snížila na 5,99 %. Úroková sazba jednodenních vkladů vzrostla o 0,08 procentního bodu na 1,41 %. Sazba z vkladů na běžných účtech se snížila, a to na hodnotu 0,20 %. Úroková sazba z vkladů s výpovědní lhůtou zaznamenala mírný nárůst na 2,32 % (tato sazba jako jediná zahrnuje kromě sektoru domácností také obdobné vklady nefinančních podniků, jejichž objemy jsou v této kategorii zanedbatelné).
U vkladů s dohodnutou splatností sazba u nefinančních podniků vzrostla o 0,69 procentního bodu na 6,47 %. V případě jednodenních vkladů se sazba zvýšila na 1,65 %. Úroková sazba z vkladů na běžných účtech vzrostla, a to na 1,01 %. Sazba z vkladů s dohodnutou splatností do 1 roku (jež se u tohoto sektoru podílejí na všech vkladech s dohodnutou splatností zpravidla 100 %) se zvýšila na 6,47 %.
Graf 1 – Úrokové sazby korunových vkladů přijatých bankami od rezidentů ČR – nové obchody
U sazeb z nových úvěrů poskytnutých domácnostem došlo v lednu k nejvýraznější změně u ostatních úvěrů. Úrokové sazby z úvěrů nefinančním podnikům zaznamenaly největší změnu u úvěrů s objemem do 7,5 mil. Kč.
U celkových úvěrů na spotřebu, bydlení a ostatní úroková sazba vzrostla na hodnotu 6,88 %. Úroková sazba z úvěrů na spotřebu se meziměsíčně zvýšila na 9,73 %. V případě úvěrů na bydlení úroková sazba poklesla, a to na 4,86 %. Úroková sazba u úvěrů ze stavebního spoření nepatrně vzrostla na 6,63 %. Úroková sazba z hypotečních úvěrů se mírně snížila na 4,64 %, což v meziročním srovnání představuje nárůst o 1,48 procentního bodu. Úroková sazba z ostatních úvěrů se zvýšila o 0,41 procentního bodu na 6,60 %. U kontokorentů a revolvingových úvěrů došlo k nárůstu úrokové sazby, a to na 15,50 %. Z toho u kontokorentů se úroková sazba zvýšila na 17,85 %. Úroková sazba z kreditních karet vzrostla na 16,73 %.
U nových úvěrů nefinančním podnikům (bez kontokorentů, revolvingů a kreditních karet) došlo k poklesu úrokové sazby na 8,47 %. Sazba z úvěrů s objemem do 7,5 mil. Kč se zvýšila o 0,80 procentního bodu na 8,34 %. Sazba u úvěrů s objemem 7,5–30 mil. Kč se snížila na hodnotu 7,81 % a úroková sazba u nových úvěrů s objemem nad 30 mil. Kč poklesla na 8,59 %. Úroková sazba u kontokorentů, revolvingových úvěrů a úvěrů z kreditních karet nepatrně vzrostla na 9,03 %. Z toho úroková sazba u kontokorentů se snížila na 9,32 %.
Graf 2 – Úrokové sazby korunových úvěrů poskytnutých bankami rezidentům v ČR – nové obchody
Úrokové sazby ze stavů obchodů
Průměrné úrokové sazby ze zůstatků vkladů domácností se v lednu měnily v rámci nižších desetin procentního bodu, u nefinančních podniků se jednalo o výraznější změny.
Průměrné úrokové sazby ze zůstatků úvěrů domácnostem zaznamenaly v lednu změny v rámci setin procentního bodu. Úrokové sazby ze zůstatků úvěrů nefinančním podnikům zaznamenaly obdobné změny.
Celková úroková sazba z úvěrů domácnostem mírně vzrostla na hodnotu 3,64 %. Úroková sazba z úvěrů na bydlení se rovněž zvýšila, a to na 2,74 % (z toho sazba ze zůstatků hypotečních úvěrů vzrostla na 2,60 %), sazba ze spotřebitelských úvěrů zaznamenala nárůst na 8,50 % a sazba z ostatních úvěrů se zvýšila na hodnotu 4,20 %.
Průměrná úroková sazba z úvěrů nefinančním podnikům nepatrně vzrostla na 7,35 %. U úvěrů se splatností do 1 roku se sazba zvýšila na 9,17 %. Úroková sazba úvěrů se splatností od 1 roku do 5 let poklesla na hodnotu 8,53 %. Úroková sazba u úvěrů se splatností nad 5 let stagnovala na prosincových 6,25 %.
Poznámky
- Statistika úrokových sazeb vychází znařízení Evropské centrální banky o statistice úrokových sazeb uplatňovaných měnovými finančními institucemi na vklady a úvěry vůči domácnostem a nefinančním podnikům (ECB/2013/34) (pdf, 2 MB).
- Koncept nových obchodů a stavů
- V případě specifických ukazatelů – jednodenních vkladů, vkladů s výpovědní lhůtou, kontokorentních úvěrů, revolvingových úvěrů a úvěrů zkreditních karet – nové obchody odpovídají zůstatkům ke konci sledovaného období (tj. stavy a nové obchody se rovnají).
Okomentovat na facebooku
Přečtěte si také k úrokovým sazbám
Poslední zprávy z rubriky Úrokové sazby:
Přečtěte si také:
Prezentace
30.10.2024 Pochybujete o crowdfundingu? Vsaďte na lepší…
30.10.2024 Hra o trhy: Jak volby a globální napětí ženou…
16.10.2024 Aby i v zimě nohy zůstaly v teple
Okénko investora
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz
Americké prezidentské volby za dveřma. Jaký vliv bude mít výsledek na žlutý kov?
Mgr. Timur Barotov, BHS
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Portfolio 60/40: Nadčasová strategie pro dlouhodobé investory
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Zlato ukazuje svou sílu v plné kráse. Překoná v novém roce hranici 3 000 USD za unci?
Radoslav Jusko, Ronda Invest
Kámen úrazu – někteří potřebují půjčky na pokrytí běžných potřeb, jiní spoří ale neinvestují
Miroslav Novák, AKCENTA
Petr Lajsek, Purple Trading
Proč evropské akcie zaostávají za americkými? A jaký je výhled?
Ali Daylami, BITmarkets
Trump vs. Harris: komu majitelé kryptoměn coby voliči dají radši hlas?
Okénko finanční rady
Lukáš Kaňok, Kalkulátor.cz
Energie dál zlevňovat nebudou, vyplatí se fixovat aktuální ceny
Martin Pejsar, BNP Paribas Cardif Pojišťovna
Tomáš Vrňák, Ušetřeno.cz
Aleš Rothbarth, Skupina Klik.cz
U nehod bez zimních pneumatik mohou pojišťovny krátit plnění
Lukáš Raška, Portu
Portu vydělalo svým uživatelům už přes 5 miliard, spravuje jim více než 36 miliard korun
Iva Grácová, Bezvafinance
Inflace a její dopad na osobní finance: Jak se připravit na rok 2025?
Richard Bechník, Swiss Life Select