JPMorgan Chase završila nejziskovější rok v historii amerického bankovnictví. Trh vlažně tleská

Aktualizováno

Klíčová americká banka JPMorgan svými výsledky za poslední čtvrtletí roku 2023 završila nejziskovější rok v historii i díky rekordnímu úrokovému výnosy sedmým kvartálem v řadě. Nadto banka ve své rétorice připouští, že „dobré časy“ budou pokračovat i letos. Trh výsledkům banky zatím tleská, v premarketu amerického obchodování akcie zpevňují o bezmála 2 % nad 173 USD/akcie.

Čistý úrokový výnos banky dosáhl ve čtvrtletí rekordních 24,2 miliardy korun a pro rok 2024 JPMorgan očekává další nárůst na hodnotu kolem 90 miliard dolarů, zatímco analytici počítali s poklesem a celkovým číslem těsně nad 86 miliardami dolarů.

Celkové příjmy banky dosáhly 39,94 miliardy amerických dolarů a těsně překonaly očekávání analytiků v anketě Refinitiv 39,78 mld. USD. Meziročně jde o růst o 12 %.

Zisk na akcii 3,04 USD není kvůli jednorázovým neočekávaným vlivům plně srovnatelný s očekávání analytiků na úrovni 3,32 USD. Celkový zisk na úrovni 9,31 miliardy dolarů znamená 15% meziroční pokles. Dle sdělení banky ale zisk obsahuje jednorázovou negativní položku v rozsahu 74 centů na akcii, vztaženou k regulatorní dohře proběhlé krize na regionálních bankách v USA. Bez tohoto vlivu by zisk banky dosáhl 3,97 USD a pohodlně by překonal odhady analytiků.

Graf: Dlouhodobý vývoj akcií JPMorgan (USD/akcie):

Interaktivní graf Patria.cz

Zdroj: Interaktivní graf Patria.cz

Uplynulý rok provázel přesun klientů a růst jejich poptávky po pevně úročených aktivech. Banky tak musely zvyšovat úroky na depozitech a snižovaly své marže. Na straně držených dluhopisů se rostoucí úroky propisovaly registrace nerealizovaných ztrát a do určitého tlaku na kapitálové parametry bank. Nejvýraznější položkou jsou v tomto směru 2,9 miliardy dolarů ve spojení s padlou Sillicon Valley Bank nebo Signature Bank. JPMorgan nicméně dopad velmi dobře odhadla, když jej avizovala předem v rozsahu 3 mld. USD.

Naše výsledky za rok 2023 znamenají nadvýkonnost na úrovni čistého úrokového výnosu i úvěrů a věříme ve schopnost dosahování velmi zdravého výnosu i v průběhu letošního roku, lze shrnout vyjádření šéfa banky.

Akcie JPMorgan v průběhu roku 2023 zpevnily o 27 procent a sektorový index bank KBW Bank Index dynamikou překonaly o 5 %.

Patria.cz je investiční portál společnosti Patria Finance a.s. s real-time daty zaměřený na domácí a zahraniční kapitálové trhy. Poskytujeme online informace a analytickou podporu z oblasti financí, makroekonomiky a investic. Samozřejmostí jsou také aktuální investiční tipy a dlouhodobá investiční doporučení. Akcie, měny, komodity, investice, doporučení - vše přehledně na jednom místě.