Diverzifikace. Faktor, který velmi často rozhoduje nejen o tom, zda investor dosáhne požadovaných investičních cílů, ale také o tom, v jakém časovém horizontu by k tomu případně mělo dojít. Jak efektivně rozdělit své investice tak, aby vás nezasáhla finanční krize a kterým investičním produktům věnovat pozornost zajímá snad každého začínajícího investora. A přesně to zjistíte v dnešním článku. 

Co znamená diverzifikace a proč je důležitá?

Jedná se o strategii, která v rámci jednoho investičního portfolia rozkládá celkovou investici do různých typů aktiv a investičních nástrojů tak, aby na jedné straně nejrizikovější složky portfolia „neohrožovaly“ celkovou investici a současně nejméně výnosné složky zbytečně „nebrzdily“ celkovou investiční výkonnost.

Diverzifikace někdy bývá chybně interpretována, jako způsob, který snižuje celkové riziko. To však nemusí být úplně pravda!

Vysvětlení:

Pokud investiční portfolio bude složené například pouze z dluhopisů a investor se jej rozhodne diverzifikovat například formou investic do forexu či akcií, pak bezpochyby celkové riziko vzroste, ale současně s tím se naopak obvykle zvýší potenciální budoucí výnosnost. V opačném případě (akciové portfolio -> diverzifikace do dluhopisů) dojde tedy k situaci analogicky opačné (sníží se riziko, za cenu nižší potenciální výnosnosti).

Typy investičních portfolií

Jak jsme si již řekli, různé typy investic obnáší rozdílné míry rizika. Investiční produkty, které sdílejí nižší míru rizika, avšak také potenciálně nižší výnos, označujeme za konzervativní. Sem patří obvykle investice s předepsanou výnosností, jako například dluhopisy, spoření, atd.

Naprostým opakem jsou pak investice dynamické, které zahrnují produkty spekulativnějšího charakteru jako je Forex či akcie, vyznačující se vyšší mírou rizikovosti a zároveň vyšším potenciálním ročním výnosem.

V návaznosti na celkové zastoupení těchto složek ve vašem portfoliu, jej pak dělíme na:

Konzervativní portfolio

Nadpoloviční objem finančních prostředků investován do „konzervativních investic“.

Vyvážené portfolio

Objem finančních prostředků investován cca 50:50 do „konzervativních i dynamických investic“.

Dynamické portfolio

Nadpoloviční objem finančních prostředků investován prostřednictvím „dynamických investic“.

Jak sestavit ideální portfolio - konzervativně, vyváženě či dynamicky?

Poměrně často se můžeme setkat s tím, že mnozí lidé zastávají názor, že je lepší hrát vše na jistotu, což se pak odráží i v jejich budoucích investicích. Ty se ubírají převážně konzervativním směrem. Problémem je, že ani fakt, že konzervativní typy portfolií pravidelně dosahují určitého pozitivního výsledku, nemusí ještě znamenat jejich reálné zhodnocení.

Nesmíme totiž zapomínat na všudypřítomnou inflaci. Ta z našich úspor pravidelně odkrajuje nemalé množství, které už nikdy neuvidíme. A v poslední době to navíc zvládá v takové míře, že tomu nedokáže zabránit ani naprostá většina konzervativních investic.

Naopak dynamické typy investic jakými jsou například Forex, či akcie, tento potenciál běžně mívají, a to nejen z důvodů jejich neustále se měnící cenové hodnoty (může dosahovat i několik procent denně), ale také díky možnosti investovat zde s pomocí finanční páky, se kterou je pak možné dosáhnout i mnohonásobně vyšších zisků.

Forex jako dynamická složka investičního portfolia

Zejména v posledních několika letech začali moderně uvažující investoři čím dál častěji sahat po Forexu jakožto po produktu, kterým obsazují dynamickou část svých investičních portfolií. Hlavním důvodem je zejména potenciálně vysoká výnosnost, která může dosahovat až dvouciferných částek p.a., s tou však souvisí také vysoká míra rizika.

Výhody Forexu:

Možnost vydělávat na propadech trhu

Obchodování s měnovými páry funguje na bázi CFD kontraktů, kdy obchodující nevlastní daný instrument (měnový pár), ale pouze spekuluje na jeho cenu. To mu umožňuje spekulovat jak na jejím růstu, tak i na jejím poklesu. Forex je tedy dynamickou investicí, která má možnost vydělávat i během krizí.

Finanční páka

Jakákoliv obchodní pozice lze na Forexu tzv. “napákovat”, tzn. zvýšit původní velikost pozice o její několikanásobek (peníze k tomu poskytne broker, u kterého obchodujete), čemuž poté bude odpovídat i případný zisk (anebo ztráta). V rámci EU je u Forexových instrumentů povolena páka až 1:30, takže například se 100 dolary můžete otevřít pozici o celkové výši až 3000 dolarů

Nejlikvidnější trh na světě

Laicky řečeno, na Forexu se “točí nejvíce peněz” ze všech trhů na světě. Podle kvalifikovaných odhadů z roku 2019 se na Forexu denně proobchodovalo zrhuba 6,6 bilionů USD.

Nevýhody Forexu

Časová náročnost

Obchodování Forexu patří k jedné z nejnáročnějších disciplín online tradingu a zejména zezačátku je potřeba do ní investovat značnou míru času.

Rizikovost
Vzhledem k poměrně strmé křivce učení, kdy je potřeba investovat hodně času, než se nám investice začnou vracet, to s Forexem hodně lidí po počátečních nezdarech vzdá. Vysoká míra začínajících obchodníků je tak ztrátových.

Forexové strategie od Purple Trading - když za vás obchodují profesionálové

V Purple Trading umožňujeme investorům připojit se ke strategiím profesionálních obchodníků a pasivně tak kopírovat veškeré jejich obchody. Jedná se tak o produkt, který je cílen zejména na ty, kterým se Forex jakožto dynamická složka investičního portfolia zamlouvá, avšak sami nemají čas se jeho obchodování aktivně věnovat.

Podívejte se na přednášku Arama Tora, autora jedné z nejoblíbenějších Forexových strategií, které v Purple Trading nabízíme:

Tu najdete v rámci balíčku přednášek z naší Purple Trading konference po kliknutí na odkaz níže.

SHLÉDNOUT PŘEDNÁŠKU ZDE: https://bit.ly/3EEvlRC

Jaroslav Tupý

Na finančních trzích se pohybuji už přes 25 let. Původně jsem začínal jako futures obchodník pro různé zahraniční fondy a brokerské domy, ale i jako soukromý investor. O své zkušenosti jsem se také rád kdykoliv podělil, proto jsem postupem času začal pořádat vzdělávací tradingové semináře a externě přednášet na vysokých školách s ekonomickým zaměřením.

Purple Trading

Purple Trading je společnost s českými kořeny, která obchoduje s cennými papíry a je založena na čistém STP forex modelu s možností pasivního investování do ETF portfolií. Mimo český trh působí Purple Trading také v Itálii nebo Polsku.

Vizí společnosti je vybudovat silnou komunitu profitabilních a vzdělaných traderů a investorů. Každý klient má proto přístup do Purple Akademie, kde v rámci Purple Toolboxu nalezne celou řadu nástrojů, analýz a seminářů, na kterých spolupracuje například legenda české tradingové scény Jaroslav Tupý

Více na www.purple-trading.com/cs/.