KB v 1H zvýšila výnosy o 11% na 14,41 mld.Kč, zisk o 9,8% na 5,3 mld.Kč

Komerční banka dnes oznámila konsolidované finanční výsledky podle IFRS (Mezinárodní standardy finančního výkaznictví) za první pololetí 2007. Ve srovnání se stejným obdobím roku 2006 Skupina KB zvýšila čistý zisk o 9,8 % na 5 289 milionů Kč. Ke zvýšení největším dílem přispěla akvizice Modré pyramidy v říjnu 2006, ale Skupina těžila rovněž z růstu čistých úrokových výnosů a úspěšného vývoje finančních trhů. K úspěchu přispěl také pokles nákladů rizika. Skupina KB dokázala udržet vynikající úroveň provozní efektivity, která, vyjádřena poměrem nákladů a výnosů, dosáhla 45,5 %. Provozní zisk vzrostl o 10,9 % na 7 847 milionů Kč.

OBCHODNÍ VÝSLEDKY
Celkový počet klientů samotné Komerční banky se zvýšil o 60 tisíc na 1,54 milionu. Z toho 1,26 milionu, tedy o 5 % více než v červnu loňského roku, byli občané. Modrá pyramida stavební spořitelna obsluhovala 783 tisíc klientů a počet účastníků penzijního připojištění Penzijního fondu KB vzrostl na 448 tisíc. Společnost spotřebitelského financování ESSOX registrovala 161 tisíc aktivních klientů.

Portfolio produktů se rozšířilo ve druhém čtvrtletí o novinky. Flexibilní hypotéka umožňuje měnit nebo odložit měsíční splátky. Klienti KB si mohou sami navrhnout vlastní design karty díky novému produktu Mojekarta. Nový balíček Efekt Start nabízí jednoduchou správu firemních financí začínajícím podnikatelům. Komerční banka začala nabízet kartu Diners Club Corporate Card, určenou hlavně pro podniky, jejichž zaměstnanci často cestují. Zájmu klientů se těší nové internetové stránky www.G2.cz určené mladým lidem. Rozšířena byla také nabídka podílových fondů, a to o zajištěný fond KB Ametyst, KB Kapitál fondy pro podniky a municipality a fondy SGAM pro investice do indických akcií a dolarového peněžního trhu.

Komerční banka rozšířila funkce internetového bankovnictví Mojebanka. Vylepšení například umožňuje investování do podílových fondů, klienti mohou nově získávat výpisy k účtům a debetním i kreditním kartám online, zjednodušilo se zřizování a úpravy přímého inkasa.

Na konci června 2007 využívalo 57 % klientů alespoň jeden kanál přímého bankovnictví, jako je Mojebanka na internetu, telefonní Expresní linka nebo Mobilní banka prostřednictvím mobilního telefonu. Celkový počet aktivních produktů přímého bankovnictví vzrostl o 10 % a překročil 1,2 milionu. Klienti používali skoro 187 tisíc kreditních karet, což znamená meziroční zvýšení o 25 %. Z tohoto čísla 140 tisíc kreditních karet vydala banka občanům.

Rozvoj úvěrových aktivit byl podpořen celkovým ekonomickým vývojem, ale ovlivnilo jej i očekávání zvýšení úrokových sazeb. V segmentu občanů stoupl objem hypoték o 31 % na 64,7 miliardy Kč. Komerční banka zavedla v prvním pololetí několik změn v organizaci distribuční sítě, které hypotéku učiní dostupnější. Pro prodej hypoték bylo vyškoleno na 1 200 bankovních poradců. Objem standardních a překlenovacích úvěrů Modré pyramidy se zvýšil o 29,5 % na 27,7 miliardy Kč. Spotřebitelské půjčky poskytnuté KB a společností ESSOX vzrostly o 23 % a dosáhly 21,1 miliardy Kč.

Objemu úvěrů klientům - podnikatelům meziročně vzrostl o 16 %. Úvěry malým podnikům a podnikatelům stouply o 22 % na 12,9 miliardy Kč. Úvěry středním a velkým podnikům, které poskytuje KB a na Slovensku Komerční banka Bratislava, vzrostly o 15 % na 153,5 miliardy Kč. Objem faktoringových pohledávek společnosti Factoring KB se zvýšil o 17 % na 2,9 miliardy Kč.

Objem nových úvěrů poskytnutých společností ESSOX byl o 21 % vyšší než v prvním pololetí 2006 a dosáhl 1,9 miliardy Kč. Faktoringový obrat společnosti Factoring KB stoupl o 7 % na bezmála 8,6 miliardy Kč. Rovněž nové prodeje podílových fondů SGAM se meziročně zvýšily o 66 % na 0,7 miliardy Kč a aktiva v nové rodině KB fondů přesáhly na konci června, 4 měsíce po svém uvedení na trh, jednu miliardu Kč.

FINANČNÍ VÝSLEDKY

Celkové konsolidované provozní výnosy ve srovnání s loňským prvním pololetím narostly o 11,3 % na 14 407 milionů Kč. V absolutním měřítku k výsledku nejvíce přispěly čisté úrokové výnosy, které meziročně stouply o 13,6 % na 8 922 milionů Kč. V relativním vyjádření nejrychleji, o 16,5 %, rostl čistý zisk z finančních operací, který dosáhl 854 milionů Kč. Po úpravě o vliv zvýšení podílu v Modré pyramidě stavební spořitelně (MPSS) činí zvýšení čistých provozních výnosů 5,3 %.

Ke konci prvního pololetí Skupina KB v souladu s účetním standardem IFRS 3 dokončila určení hodnoty aktiv a pasiv Modré pyramidy a završila tak akviziční účetnictví MPSS. Zaúčtovaný goodwill na základě tohoto přecenění činí 3 389 milionů Kč. Kladný vliv úprav na výsledek prvního pololetí 2007 dosáhl 155 milionů Kč. Ocenění bude mít pozitivní vliv na konsolidovaný hospodářský výsledek také v příštích letech. Celkové zvýšení čistého zisku v letech 2006 – 2012 činí 825 milionů Kč.

Čisté úrokové výnosy narostly o 13,6 % na 8 922 milionů Kč. Vedle akvizice MPSS zvýšení odráželo hlavně rostoucí objemy finančních prostředků uložených na běžných účtech a růst objemu poskytnutých úvěrů. Naopak růst čistých úrokových výnosů byl zpomalován pokračujícím poklesem úrokových marží. Přestože úroveň cen zůstala stabilní, vzrostly čisté poplatky a provize o 5,6 % na 4 561 milionů Kč, díky rostoucímu počtu klientů a transakcí, které na svých účtech provádějí. V důsledku marketingových kampaní v první polovině roku se snížily celkové poplatky za zpracování úvěrů. Čistý zisk z finančních operací zaznamenal růst o 16,5 % na 854 milionů Kč. Pozitivní vliv na tento výsledek mělo jak obchodování pro klienty, tak obchody na vlastní účet.

Meziroční srovnání provozních nákladů je ovlivněno akvizicí Modré pyramidy v říjnu 2006 a do určité míry také jednorázovými položkami zaúčtovanými v prvním pololetí 2006, zejména rozpuštěním rezervy na věrnostní odměny ve výši 147 milionů Kč, které ovlivňuje kategorii osobních nákladů. Celkové provozní náklady vzrostly o 11,8 % na 6 560 milionů Kč. Osobní náklady se zvýšily o 19,4 % na 2 944 milionů Kč, přičemž jádrový růst, který odráží nárůst počtu zaměstnanců o 3,4 % a průměrné mzdy, činil 8,2 %. Zvýšení všeobecných administrativních nákladů o 10,4 % bylo způsobeno rozvojem obchodních aktivit a plánovaným zvýšením marketingových výdajů. Položka odpisy a snížení hodnoty poklesla o 6,9 % na 739 milionů Kč v důsledku změny dob odepisování některých nehmotných aktiv a prodejů některých nemovitostí.

Akvizice Modré pyramidy, rostoucí výnosy v retailovém i korporátním bankovnictví i dceřiných společností a kontrolovaný růst nákladů vedly k růstu provozního zisku o 10,9 % na 7 847 milionů Kč.

Náklady rizika obsahují opravné položky k úvěrům a tvorbu rezerv na ostatní rizika (především právní spory). Čistá tvorba rezerv v prvním pololetí dosáhla 816 milionů Kč, o 3,4 % meziročně méně. Pokles byl však ovlivněn jednorázovým vytvořením rezervy na právní spor v prvním pololetí 2006 ve výši 149 milionů Kč. Budoucí vývoj nákladů rizika bude ovlivněn jednak rozvojem financování občanů, živnostníků a malých podniků, ale také pokračujícím zpřesňováním technik a postupů řízení rizika. Konsolidované náklady rizika dosáhly v prvním pololetí 2007 hodnoty 39 základních bodů, u samotné banky pak 34 základních bodů.

V souvislosti s růstem zisku vzrostla i daň z příjmu o 9 % na 1 483 milionů Kč.

Čistý zisk Skupiny Komerční banky za prvních šest měsíců roku 2007 vystoupil meziročně o 9,8 % na 5 289 milionů Kč.

Zisk z pravidelných aktivit po očištění o mimořádné položky (rozpuštění věrnostní rezervy, splacení CDO v roce 2006, akvizice MPSS a určení hodnoty aktiv a pasiv MPSS v roce 2007) vzrostl o 11,7 %. Meziroční růst očištěných celkových výnosů činil 7,5 % a očištěných provozních nákladů 3,9 %, což znamená, že provozní zisk z pravidelných aktivit stoupl o 10,8 %.

Celková aktiva Skupiny dosáhla 639,3 miliardy Kč, o téměř 25 % více než na konci června 2006. Čisté úvěry a pohledávky za klienty vzrostly o 31 %, celkové závazky vůči klientům se zvýšily o 28 %. Vlastní kapitál KB včetně zahrnutí čistého zisku za běžné období dosáhl 44,5 miliardy Kč, což představuje zvýšení o 3 % oproti konci prvního pololetí 2006.

Romana Ondrůšková
Tisková mluvčí KB