Naučili se už Češi investovat – seriál ČSNF – 12. díl

Jak investovat? Která strategie přinese odpovídající zhodnocení? Otázky, které z vlastní praxe mohu potvrdit, že si klade stále více investorů. Najít na ně odpověď není v této dynamické době jednoduché. Informací tak není nikdy dost. Publikujeme další díl seriálu ČSNF, kde zařazujeme zástupce fondu kvalifikovaných investorů REALIA FUND SICAV, a.s.

Myslíte si, že už inflace naučila konzervativní Čechy investovat?

Obecně vnímám, že zájem veřejnosti o investice sílí, což je dobře. Při dvouciferné inflaci, která byla poslední dva roky, už je dopad na finance každého z nás doslova hmatatelný. Investorům ve fondu REALIA FUND SICAV, a.s. (REALIA), ale inflace přinesla také odpovídající dvouciferné výnosy, protože právě inflace se do výnosů fondu promítá pozitivně.

Měl by investor využívat služeb profesionálních poradců a společností nebo investovat po vlastní ose?

Za mě určitě využití odborných služeb. A jako v každém oboru, je dobré sbírat reference z trhu a případně i doporučení od známých, kteří již s investováním mají nějaké zkušenosti. Výhodou investic je měřitelnost – čísla a já mám jednoduché pravidlo: ukázaná platí.

S jakým typem investora/klienta se nejčastěji setkáváte? (má jasno o strategii nebo očekává rady a tipy, stačí základní info nebo požaduje detailní informace, apod…)

Klienti do fondu REALIA zpravidla mají svou strategii. Chtějí část peněz investovat do stabilních aktiv, tedy do výnosových nemovitostí. Velmi často se investoři ptají na detaily o trhu komerčních nemovitostí, na nájemce, inflační doložky, financování atd. Retail parky jsou naše specializace, takže v tom určitě umíme dát maximum informací.

Kdo patří k vašim typickým investorům a jaká je nejčastější výše jejich investic do fondu?

Typicky je to fyzická osoba s investicí 1-3 mil. Kč, při využití AVANT Flex máme i velkou řadu investorů v rozmezí 300 až 800 tis. Kč. Investují k nám ale i právnické osoby: jiné investiční fondy (zpravidla multiassetové), bytová družstva, církve anebo firmy.

Řeší vaši klienti diverzifikaci své investice?

Investoři mají fond REALIA jako součást portfolia, kde plní účel takové „pozitivní kotvy“. Vedle toho mají další investice jako jsou dluhopisy, akcie, ETF, developerské projekty; to vše napřímo anebo formou investičních fondů. Zároveň máme řadu investorů přes zmíněný AVANT Flex, to znamená, že vedle našeho fondu si investor vybral i jiná FKI s jiným zaměřením.

Co připravujete pro letošní rok pro klienty/investory nového?

Chystáme se na rozšíření portfolia retail parků ve fondu. Aktuálně jednáme o akvizici balíčku čtyř retail parků. Pokud akvizice dobře dopadne, tak se hodnotou nemovitostí dostaneme na zhruba 2,7 mld. Kč a celkem to bude 20 retail parků. Hlavní úlohou managementu je stabilita fondu a odolnost proti výkyvům finančních a realitních trhů.

Tomáš Oplíštil

Obchodní ředitel a člen investičního výboru REALIA FUND SICAV, a.s.

Disclaimer: Fond je fondem kvalifikovaných investorů dle zákona č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech, ve znění pozdějších předpisů, jeho akcionářem se může stát výhradně kvalifikovaný investor dle paragrafu 272 tohoto zákona. Hodnota investice do fondu může klesat i stoupat a návratnost původně investované částky není zaručena. Výkonnost fondu v předchozích obdobích nezaručuje stejnou nebo vyšší výkonnost v budoucnu.

Sdělení klíčových informací fondu (KID) je k dispozici na http://www.avantfunds.cz/informacni-povinnost/. V listinné podobě lze uvedené informace získat v sídle společnosti AVANT investiční společnost, a.s., City Tower, Hvězdova 1716/2b, 140 00 Praha 4 – Nusle. Další důležité informace pro investory na: https:www.avantfunds.cz

Uvedené informace mají pouze informativní charakter a nepředstavují návrh na uzavření smlouvy nebo veřejnou nabídku podle ustanovení občanského zákoníku.

Lukáš Hrma

Obchodní ředitel a člen dozorčí rady a investičního výboru fondu ČSNF SICAV, a.s.

Od roku 2019 působí ve skupině ČSNF Group a.s.. Aktuálně zodpovídá za správu investičních produktů fondu kvalifikovaných investorů (FKI) ČSNF SICAV, a.s. a za dluhopisový program tohoto fondu, jejich nastavení a umístění v rámci kapitálového trhu. Má na starosti komunikaci s institucionálními partnery, obchodními a distribučními sítěmi v rámci celého trhu a prezentaci aktivit skupiny na konferencích, kongresech a odborných akcích s tématikou investic a investování nejen do nemovitostí. Podílí se na založení Asociace Fondů kvalifikovaných investorů (AFKI), která má za úkol edukovat a budovat větší povědomí mezi odbornou i neodbornou veřejností o investování v rámci FKI.

ČSNF SICAV, a.s.

Investiční a nemovitostní fond kvalifikovaných investorů ČSNF SICAV, a.s. má od svého založení v roce 2017 jednoduchou filozofii se zaměřením na development. Burzovně obchodovatelný fond investuje tam, kde to dává smysl. Diverzifikuje své portfolio do menších projektů, jimiž zajišťuje stabilní chod společnosti, a také do větších, kde řeší celou urbanistickou koncepci lokality. Tato strategie fondu přináší investorům konzistentní výnos v jakékoli době.

Fond se zaměřuje na výstavbu rezidenčních nemovitostí – bytových a rodinných domů u developerských projektů jako jsou např. Rezidence U mlýna v Královicích, Rezidence Kolovraty nebo Královský statek na Karlštejně či Resort Slapy.

Více na https://csnf.cz/.