Kryptopodvody nabírají na síle – čeho se raději vyvarovat, abyste nepřišli o svou investici (3. díl)

Ilustrační obrázek | zdroj 123rf.com

Praní peněz v masovém měřítku v rámci kryptortrhu není naštěstí ještě moc rozšířené. Určitě k pomalejšímu tempu využívání různých kryptonástrojů k praní špinavých peněz přispívá prozatím i velká volatilita kryptoměn. Naopak potencionální nevýhodou je to, že technologie na sledování jednotlivých finančních transakcí a toků kryptomincí z trestné činnosti se teprve vyvíjí, tudíž zatím nemůže být běžně používána orgány činnými v trestních řízeních. Technologie se teprve dostává tam, kde musí být, aby bylo možné sledovat jednotlivé finanční toky. Nicméně za poslední půlrok, od doby, kdy popularita kryptoměn a NFT prudce vzrostla, její vývoj značně postoupil.

Zůstat u kryptoburz, které jsou přátelské k začátečníkům, jako jsou Coinbase, nebo CoinBank Trader je podle odborníků jedním ze způsobů, jak se vyhnout rizikům, která přicházejí s menšími, specializovanými burzami. Pro začínající investory do kryptoměn je také dobré držet se dvou nejoblíbenějších kryptoměn bitcoinu a etherea, které mají delší historii růstu hodnoty než ostatní nové altcoiny.

Digitální sběratelství a hry

Podobně jako se to stalo v případě podvodu u Hry na oliheň (Squid Game), mají nyní sofistikovaní programátoři možnost vytvářet v podstatě bez omezení na blockchainu další nové hry a celé imaginární světy. Mohou to udělat stejně rychle, jak rychle se rozjede další virální seriál Netflixu. Snadným způsobem, jak podvést nadšené blockchainové nováčky, je přimět je, aby si koupili nějaký typ nově ražené mince nebo tokenu pro hru. Pokud dostatečný počet lidí vyžene cenu nahoru díky nabídce a poptávce, dává to původním podvodníkům příležitost prodat všechny své podíly a zmizet v rámci kroku známého jako škubnutí kobercem (rug pull). 

Na rozdíl od bankovních účtů pro regulovanou fiat měnu neexistuje v blockchainu nic takového jako ochrana proti podvodům, nebo pojištění. Když vám na blockchainu ukradnou peníze, jedinou možností, jak je získat zpět, je, že je vám vrátí přímo příjemce. Na decentralizované burze je to velmi nepravděpodobné. A i když mají hlavní kryptoburzy lepší opatření proti podvodům než méně známé burzy, stále neexistuje žádná záruka, že investoři získají zpět své ukradené kryptomince.

Investiční schémata v kryptoměnách

Neustále se razí nové formy kryptoměn, a když se do blockchainu dostanou nové mince, označuje se to jako prvotní nabídka mincí (ICO). ICO jsou však také příležitostí k podvodům. Společnost nebo jednotlivec mohou tvrdit, že mají jedinečnou příležitost investovat do nové formy kryptopeněz se zaručeným výnosem 1.000 %. Pak na vás mohou tlačit, abyste si uložili hromadu nových mincí do digitální peněženky, která byla nějakým způsobem kompromitována. Případně je jednorázově vyčerpají a vysypou (pump and dump) tím, že mince nakoupí a prodají, když cena vyletí nahoru.

Romantické podvody

Seznamovací aplikace jsou plné kryptografických podvodů. Podle amerického úřadu FTC bylo přibližně 20 % peněz ztracených v rámci romantických podvodů od října 2020 do března 2021 zasláno ve formě kryptoměn. Podobné podvody zahrnují vztahy na dálku nebo digitální vztahy, v nichž jedna strana tlačí na druhou a přesvědčuje ji, aby si koupila nebo dala peníze za nějakou novou kryptoměnu, která je ve skutečnosti jen způsobem, jak z lidí vylákat peníze.

Phishingové podvody

Tento typ podvodu je starý jako internet, ale v souvislosti s kryptoměnami se objevují některé nové důsledky. Stejně jako v případě "normálního" phishingového útoku, tak i zde podvodníci rozesílají e-maily, v nichž se snaží nalákat příjemce, aby klikli na odkazy a zadali své osobní údaje – včetně informací o klíči ke kryptopeněžence. Na rozdíl od většiny hesel a uživatelských jmen však dostanete pouze jeden soukromý klíč k blockchainovým peněženkám. To je součástí decentralizované konstrukce blockchainu, která zajišťuje, že jeden subjekt nemůže ovládat vaše údaje, ale představuje to problém, pokud byste někdy potřebovali klíč změnit.