Dluhopisomat: První licencovaná platforma pro investice do firemních dluhopisů zahájila provoz

Společnost FUNDSTER a.s. nedávno získala první crowdfundingovou licenci České národní banky pro firemní dluhopisy. Platforma Dluhopisomat, kterou provozuje, právě zahájila provoz a začala nabízet služby skupinového financování pro investory a emitenty. „Spuštění platformy, fungující s licencí a pod kontrolou ČNB, je zásadním krokem k bezpečnějšímu, transparentnějšímu a inovativnějšímu trhu s firemními dluhopisy,“ uvedl v této souvislosti Petr Cimala, člen správní rady FUNDSTER a.s.

Na platformě Dluhopisomat získávají investoři přímý online přístup k investičním příležitostem v oblasti firemních dluhopisů. Platforma splňuje všechny požadavky nařízení EU o skupinovém financování (ESCPR), týkající se ochrany investorů, a nabízí výhradně české dluhopisy, které prošly podrobným prověřením včetně analýzy rizik. Na tomto základě posuzuje platforma současné i budoucí schopnosti emitenta plnit finanční závazky a hodnotí investiční riziko dluhopisů.

„Náročnost pravidel pro uveřejnění emitentů na platformě Dluhopisomat, daných nejen unijními nařízeními a požadavky ČNB, dokumentuje skutečnost, že z 15 emitentů, kteří projevili zájem o uveřejnění svých dluhopisů na platformě, splnili podmínky pouze tři,“ dodává Petr Cimala. „Další emitenti budou do nabídky zařazeni pouze v případě, že podmínky splní.“

Dluhopisy nabízené na platformě Dluhopisomat jsou podle úrovně rizika rozděleny v kategoriích A až E, přičemž nejbezpečnější emise s označením A pracují s mírou rizika nižší než 5 % a scoring každé emise se až do vypršení její splatnosti průběžně aktualizuje. Současní a potenciální investoři mají na platformě nepřetržitý přístup k informacím o dosavadních i očekávaných výnosech, kalendáři výplat, délce a zajištění emise včetně podnikatelské historie a hospodářských výsledcích emitenta.

Platforma Dluhopisomat je otevřena jak pro institucionální, tak pro drobné individuální investory, registrace je zdarma. V investorské zóně získá každý z nich přístup k investičnímu účtu, jehož prostřednictvím může investice spravovat a využívat dostupné funkcionality. Veškeré procesy od registrace přes uzavření smlouvy a nákup dluhopisů až po správu účtu jsou plně digitalizovány a probíhají online.

Investor sleduje na platformě výkonnost investice i datum, kdy dochází k výplatě výnosů. Vyplácené výnosy nebo jistina jsou převáděny do virtuální peněženky, odkud si je může převést na bankovní účet nebo je reinvestovat a použít k dalším obchodům s tím, že transakce nejsou zpoplatněny.

Emitenti, kteří splní přísné podmínky, získávají díky platformě plně profesionální správu emise, přístup ke službám licencovaným a dozorovaným ČNB, možnost nabízet své dluhopisy v celkovém objemu až 125 000 000 Kč (5 000 000 €) ročně i digitalizovaný, v online režimu probíhající dohled nad průběhem, úspěšností a výsledky emise.

„Na platformě Dluhopisomat získávají investice do firemních dluhopisů pod dohledem a s crowdfundingovou licencí ČNB nový rozměr,“ uzavírá Petr Cimala, člen správní rady FUNDSTER a.s. „Cílem platformy je přispět ke kultivaci trhu s firemními dluhopisy, vytvořit prostor pro stálou komunikaci mezi emitenty a investory a nabídnout zájemcům širokou škálu příležitostí pro informované, komfortní a bezpečné investování.“

V současné době, několik dnů po spuštění jsou na platformě Dluhopisomat k dispozici například dluhopisy finanční společnosti S-24 finance s.r.o. (objem 90 000 000 Kč, skóre B, splatnost 28. 02. 2029, úroková sazba 11,2 % p.a., výkup a následný prodej pohledávek za TV Barrandov), zemědělské společnosti BUFFLER agro & foods s.r.o. (objem 75 000 000 Kč, skóre C, splatnost 31. 08. 2029, úroková sazba 10,0 % p.a., produkce, zpracování a prodej česneku) nebo developerské společnosti JD Living s.r.o. (objem 25 000 000 Kč, skóre C, splatnost 31. 08. 2028, úroková sazba 10,0 % p.a., výstavba bytového domu v Kutné Hoře).

Společnost FUNDSTER a.s., která crowdfundingovou platformu Dluhopisomat provozuje, byla založena jako součást vize skupiny CFG měnit svět financí pomocí fintechových principů a nástrojů. Skupina CFG má aktuálně celková aktiva v hodnotě 460 000 000 Kč a konsolidovaný obrat ve výši téměř 100 000 000 Kč.