Co bude znamenat Great Wealth Transfer pro Wall Street? Chystá se investiční boom vedený mileniály?

Očekávaný „Great Wealth Transfer”, při kterém by mělo do roku 2045 přejít přibližně 84 bilionů dolarů z generace baby boomers na mladší generace, jako jsou mileniálové a generace Z, má významné dopady na Wall Street a pravděpodobně způsobí zásadní změny v investičních trendech. Mladší investoři pravděpodobně nasměrují zděděné bohatství do akcií, nemovitostí a zejména do udržitelných aktiv, což promění finanční prostředí ve prospěch hodnotově a dopadově orientovaných investičních strategií.

S děděním majetku je silná indikace, že mladší generace budou upřednostňovat udržitelné investice, což odráží jejich vysoký zájem o environmentální, sociální a správní (ESG) faktory a digitální finanční produkty. Tento příliv kapitálu by skutečně mohl vést k investičnímu boomu vedenému mileniály, zejména v oblastech, které odpovídají jejich hodnotám, jako jsou technologie, udržitelnost a alternativní aktiva.

Klíčovou investicí pro mladší investory by mohly zůstat nemovitosti, zejména při trendu městského bydlení a energeticky úsporných domů v souvislosti s prací na dálku. Wall Street by tak mohla rozšířit nabídku produktů, které vyhovují těmto preferencím, včetně fondů s dopadem, klimatických technologií a zelených nemovitostí.

Dopady na Wall Street

1. Zvýšená poptávka po finančním poradenství: Ve chvíli, kdy mladší generace zdědí bohatství, dojde pravděpodobně k nárůstu poptávky po finančních poradcích. Průzkumy ukazují, že významné procento mileniálů a generace Z očekává, že využije služby finančních poradců k řízení zděděného majetku. Tento trend představuje lukrativní příležitost pro finanční firmy k získání nových klientů a rozšíření služeb přizpůsobených potřebám mladších investorů.

2. Změny investičních preferencí: Mladší investoři mají tendenci upřednostňovat udržitelné a společensky odpovědné investování (SRI). Jakmile získají kontrolu nad zděděnými aktivy, může dojít k výraznému posunu směrem k ESG investicím. To může vést ke zvýšeným tokům kapitálu do udržitelných společností a fondů, což ovlivní tržní ocenění a chování korporací.

3. Tržní volatilita a alokace aktiv: Přesun bohatství může vést k vyšší volatilitě, protože na trh vstoupí noví investoři s různou úrovní zkušeností a investičními strategiemi. Mladší investoři mohou upřednostňovat rizikovější aktiva, jako jsou kryptoměny nebo technologické akcie, což by mohlo zvýšit volatilitu trhu.

4. Dopad na tradiční třídy aktiv: Great Wealth Transfer může změnit dynamiku tradičních tříd aktiv, jako jsou nemovitosti a akcie. Jakmile bude více bohatství směřovat do diverzifikovaných portfolií, může dojít k růstu cen aktiv, zejména v sektorech, které mladší investoři preferují.

5. Očekávané dědictví: Mnoho mileniálů očekává významné dědictví, které by mohlo výrazně ovlivnit jejich finanční situaci. Výzkumy ukazují, že 57 % mileniálů očekává dědictví v hodnotě 1 milionu dolarů nebo více, což by mohlo spustit vlnu nových investic napříč třídami aktiv.

6. Důraz na dlouhodobou finanční jistotu: Mladší generace vnímají zděděné bohatství jako klíčové pro svou dlouhodobou finanční jistotu. Mnozí plánují tyto prostředky využít na investice odpovídající jejich hodnotám, jako jsou udržitelné technologie nebo inovativní startupy.

Great Wealth Transfer představuje významnou transformaci v distribuci bohatství, která bude mít hluboké důsledky pro Wall Street i širší ekonomiku. S očekávaným převodem značného bohatství mileniálové pravděpodobně spustí investiční boom zaměřený na udržitelnost, diverzifikaci a dlouhodobé růstové strategie. Finanční poradci, kteří porozumí jedinečným preferencím a hodnotám těchto mladších investorů, budou dobře připraveni na úspěch v měnícím se prostředí. Očekávaný příliv kapitálu na trhy má potenciál pohánět inovace a měnit investiční trendy na dlouhá léta dopředu.

Podobné změny lze očekávat i v České republice, kde generační přesun bohatství rovněž přinese posun v investičních preferencích mladších generací. Ti se budou stále více zaměřovat na udržitelné a technologicky inovativní investice, přičemž v českém kontextu zůstávají nemovitosti klíčovým pilířem investičních strategií. Výzvou však mohou být vysoké ceny nemovitostí a problémy s dostupností bydlení, které mohou ovlivnit rozhodování o dlouhodobých investicích.

Komentují finanční analytici investiční platformy a aplikace provozované společností Freedom24