Kryptoměny jsou populárnější na trzích i u podvodníků

Hodnota kryptoměn opět roste a kryptoměny si získávají pozornost veřejnosti. Jejich zvyšující se popularita má ale i svou stinnou stránku. Začíná se totiž objevovat spousta podvodníků, kteří se snaží zneužít důvěřivosti lidí. Jaké taktiky tito útočníci nejčastěji využívají? A jak se jim bránit?

Představte si, že vám zazvoní telefon a hlas na druhé straně oznámí, že na některém účtu máte zapomenuté kryptoměny, které vzrostly na hodnotu v řádech statisíců korun. Mnoho lidí se nechá unést. Neznámému člověku uvěří a sdělí mu citlivé informace. Anebo jiná situace. Někdo vám zavolá a naléhavě tvrdí, že vaše peníze jsou v ohrožení. A jedinou možností je vyvést vaše prostředky z banky pryč (a vložit je do kryptoměn). Přesně toto se totiž stalo paní Anně (jméno bylo změněno).

Podvodník této ženě řekl, že jí byla ukradena identita, a tudíž její peníze v bance nejsou v bezpečí. Naléhal na ni a přesvědčil ji, že jediným řešením je poslat peníze na účet Coinmate. Podvodník se Anně dokonce nabídl, že jí se vším pomůže. Stačí, když si na počítači nainstaluje program Anydesk ke vzdálenému ovládání. Anna měla ale štěstí. Když společně s podvodníkem účet na Coinmate otevřela, systém pro ověřování zákazníků odhalil, že něco není v pořádku. V případě paní Anny šlo o to, že byla v důchodovém věku a vkládala vyšší obnos peněz. Nakonec tak díky našemu systémovému hodnocení rizik nepřišla o všechny své životní úspory.

Tento příběh bohužel není ojedinělý. Naštěstí řada platforem má už zavedené mechanismy, jak podvody včas odhalit. Když si například u nás v Coinmate někdo otevře účet a vloží do něho statisíce korun, náš systém tento krok vyhodnotí jako rizikový. A okamžitě prověřujeme, zda to proběhlo z vlastní vůle, nebo se jedná o podvod. Tento postup byl už měl být i u jiných společností standardem. Dále jsme také zavedli opatření, kdy i svoje zákazníky v rizikové skupině několikrát upozorňujeme na časté podvody. Vyžadujeme rovněž rozšířenou verzi KYC procesu a ten vyhodnocujeme manuálně. Může se zdát, že běžné zákazníky až příliš zatěžujeme. Smysl to však má – jen tak odhalíme podvod včas.

Jak tedy postupovat, když si nejste jistí, zda nevolá podvodník právě vám?

• Zablokujte svůj účet na platformě, kam jste poslali peníze.
• Kontaktujte zákaznickou podporu této platformy a sdělte jí, že jste se stali obětí podvodu.
• Zeptejte se, zda na tuto platformu byly poslány finanční prostředky a co se s nimi případně stalo.
• Zavolejte do své banky a o celé situaci ji informujte. Zjistěte, zda vám byly odcizeny vaše finanční prostředky.
• Pokud vám byly peníze ukradeny, okamžitě kontaktujte policii.

Roman Valihrach, Coinmate