Erste ohlásila výsledky za druhý kvartál

Čistý zisk dosáhl ve 2Q24 846 mil. EUR (-6 % r/r) a byl tak 9 % nad konsensem trhu. Zisk před zdaněním (1,31 mld. EUR ve 2Q24, -9 % r/r) byl o 5 % vyšší než odhady. Čistý úrokový výnos poklesl o mezikvartálně o 1 % (+2 % r/r) ve 2Q24, čisté příjmy z poplatků a provizí vzrostly meziročně ve 2Q24 o 12 %. NII byl nad konsensem mírně, zatímco u NFCI bylo překonání o něco vyšší (+2 %). Provozní náklady vzrostly ve 2Q24 o 3 % r/r, což bylo o 2 % nižší než konsensuální odhad. Provozní zisk (před vytvořením opravných položek) vzrostl ve 2Q24 meziročně o 3 %, s 1,47 mld. EUR byl 6 % nad konsensem. Rizikové náklady byly ve 2Q24 nižší, než očekával konsensus, na -31 mil. EUR (vs. konsensus -72 mil. EUR). Klientské úvěry vzrostly mezikvartálně o 1,5 %, zatímco klientské vklady vzrostly o 2 %. Poměr nesplácených úvěrů byl téměř stabilní na 2,4 % ve 2Q24 (1Q24: 2,3 %). Poměr CET1 vzrostl ve 2Q24 na 15,5 % vs. 15,2 % v 1Q24.

Byly provedeny některé úpravy ve výhledu, kdy cíl ROTE byl zvýšen na >15 % (předchozí: ~15 %). Čistý růst úvěrů se očekává asi 5 %, což je neměnné, převážně stabilní provozní výsledek (předchozí očekávání byl mírný pokles) s očekávaným poměrem C/I pod 50 % (předchozí: ~50 %). NII se očekává spíše stabilní (předchozí: pokles ~3 %), u NFCI se očekává růst o ~10 % (předchozí: ~5 %), u provozního zisku se očekává mírný růst (dříve mírný poklesn), provozní náklady by měly podle očekávání růst o ~5 % (beze změny); rizikové náklady očekávané pod 20 bb (dříve pod 25 bb); Očekává se, že poměr CET1 zůstane silný (>14 %). Je plánovaná dividenda ve výši 3,0 EUR na akcii a nezměněná dividendová politika. V současné době probíhá zpětný odkup akcií ve výši 500 mil. EUR 

Okomentovat na facebooku