Moneta ve čtvrtletí zvýšila zisk o 12 % a potvrzuje celoroční i víceletý výhled

Banka Moneta Money Bank dnes oznámila hospodářské výsledky za druhé čtvrtletí a celé první pololetí roku 2024. 2Q24 zakončila s čistým ziskem 1,42 miliardy korun, meziročně vyšším o 12 %, a čistým úrokovým výnosem 2,11 mld. Kč, meziročně -2,6 %. Potvrzuje výhled celoročního zisku nejméně 5,2 mld. Kč.

„V první polovině roku jsme dosáhli uspokojivých výsledků a jsme na dobré cestě splnit naše celoroční cíle, které jsme si předsevzali. Pokles úrokových sazeb a pokračující oživení poptávky po úvěrech v retailovém i komerčním segmentu je povzbudivé a pomohlo nám stabilizovat čistý úrokový výnos a zmírnit tlak na naše náklady na financování. Během prvních šesti měsíců roku jsme se i nadále soustředili na řízení nákladů, zachování likvidní pozice a silnou kapitálovou pozici, což je dobrým příslibem pro další rok. Celkově to bylo pro skupinu MONETA dobré pololetí a naším úkolem je udržet tento trend i v druhé polovině roku 2024,“ uvedl Tomáš Spurný, předseda představenstva a CEO.

MONETA potvrzuje svůj střednědobý výhled na období 2024–2028, zveřejněný 2. února 2024, dle kterého plánuje dosáhnout kumulativního čistého zisku ve výši nejméně 27,7 miliardy korun. To je o 32 procent více v porovnání s kumulativním čistým ziskem doručeným v předchozích 5 letech. Pro rok 2024 je MONETA „na dobré cestě splnit a případně i překonat cíl čistého zisku ve výši 5,2 miliardy korun.“

Moneta oznámila své neauditované konsolidované finanční výsledky za celé první pololetí roku 2024. Za pololetí čistý zisk meziročně vzrostl o 9,1 procenta na 2,7 miliardy korun, což představuje návratnost hmotného kapitálu ve výši 20 procent. „Tento výsledek je v souladu s tržním výhledem zveřejněným 2. února 2024. Byl ovlivněn především stabilizací čistého úrokového výnosu díky pokračujícímu oživení poptávky po úvěrech, nárůstem klientských vkladů a zároveň čistým výnosem z poplatků a provizí, který překonal obchodní plán,“ uvedla banka.

Čistý úrokový výnos dosáhl úrovně 4,2 miliardy korun. „Byl podpořený rostoucí poptávkou po úvěrech a postupně klesajícím tlakem na náklady na financování v důsledku poklesu tržních sazeb. Silná poptávka po úvěrech se projevila zejména v retailovém segmentu, kde objem nově poskytnutých hypoték meziročně vzrostl o 57,2 procenta, a dále v segmentu živnostníků a malých firem, kde nové prodeje meziročně vzrostly o 65,1 procenta,“ uvádí banka.

Čistý výnos z poplatků a provizí překonal očekávání a dosáhl 1,5 miliardy korun. To představuje meziroční nárůst o 16,7 procenta, podle banky především díky provizím z distribuce produktů třetích stran. „Výnosy z provizí z investičních fondů dosáhly 334 milionů korun a výnosy související s pojistnými produkty 611 milionů korun,“ uvedla Moneta.
Provozní výnosy dosáhly celkově 6,2 miliardy korun, což představuje meziroční nárůst o 6 procent, a vyvíjí se podle banky v souladu se zveřejněným výhledem.

Provozní náklady byly na úrovni 2,8 miliardy korun, což představuje meziroční pokles o 2,7 procenta. „Regulatorní poplatky se meziročně snížily o 29,6 procenta a administrativní náklady klesly o 5,8 procenta. Tento pozitivní výsledek byl částečně kompenzován inflačním tlakem na mzdové náklady, které meziročně vzrostly o 6,1 procenta,“ uvádí banka.

Náklady na riziko činily 237 milionů korun, což představuje 18 bazických bodů z průměrného úvěrového portfolia v čisté výši. I to je podle banky v souladu s poskytnutým výhledem. Výnosy z prodejů úvěrů v selhání dosáhly 43,2 milionů korun. Podíl úvěrů v selhání na celkovém portfoliu zůstal k 30. červnu 2024 na velmi nízké úrovni 1,4 procenta.

Efektivní daňová sazba za dané období činila 14 procent, což opět odpovídá očekávání dle poskytnutého výhledu.