SEC podáva žalobu na Binance a Coinbase: Kryptoburzy čelia obvineniam ohľadom neregulovanej prevádzky

Dňa 5. júna 2023 podala SEC (Securities and Exchange commission) žalobu proti spoločnosti Binance, v ktorej zahrnula 13 obvinení. O deň neskôr SEC podala žalobu aj proti spoločnosti Coinbase, ktorú obviňuje z fungovania ako neregistrovanej burzy cenných papierov. SEC argumentuje, že niektoré kryptomeny spĺňajú tzv. Howeyho test, ktorý je založený na precedense z prípadu SEC vs. W.J. Howey. Tento test obsahuje tri požiadavky:

1. Investícia peňazí: Ide o príspevok peňazí, aktív alebo iných foriem príspevkov
2. Očakávaný zisk: Investori by mali mať reálne očakávanie zisku z investície
3. Spoločný podnik: Zisky alebo výnosy z investície musia pochádzať z úsilia tretích strán alebo centrálneho orgánu. Zisky investorov často závisia od úspechu alebo riadenia tohto spoločného podniku.

Ak kryptomeny spĺňajú tieto podmienky, môžu byť charakterizované ako cenné papiere, a preto burza, ktorá obchoduje s týmito cennými papiermi, musí byť registrovaná a podliehať regulácii SEC.

Coinbase:

Čo sa týka platformy Coinbase (COIN.US), SEC podala žalobu týkajúcu sa neregistrovaného prevádzkovania burzy cenných papierov. SEC poukázala na kryptomeny, ktoré by mali podľa Howeyho testu spĺňať charakteristiky cenného papieru. Takýmito kryptomenami boli: SOL, ADA, MATIC, FIL, SAND, AXS, CHZ, FLOW, ICP, NEAR, VGX, DASH, a NEXO.

Ďalej SEC upozornila na „staking“ program, ktorý zhromažďuje kryptomeny od klientov a následne ich odmeňuje za participáciu na overovaní blockchainu. Takýto program podľa SEC mal byť taktiež registrovaný.

Generálny riaditeľ Brian Armstrong sa neskôr vyjadril na Twitteri a kritizoval SEC za tieto kroky. Vyjadril názor, že momentálne neexistuje žiadny spôsob, ako zaregistrovať kryptomenovú burzu na americkom trhu. Taktiež poukázal na to, že SEC a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) sa nedokážu zhodnúť na definícii toho, čo je komodita a čo cenný papier. V neposlednom rade taktiež kritizuje SEC, že umožnila spoločnosti Coinbase vstúpiť na burzu po preskúmaní ich podnikania a byť obchodovanou spoločnosťou, z čoho vyplýva že SEC nemala v roku 2021 žiadne výhrady čo sa týka podnikania spoločnosti Coinbase.

Akcie COIN.US odpísali 17% po oznámení žaloby. Zdroj: xStation5

Binance:

V prípade spoločnosti Binance SEC obviňuje z viacerých údajných porušení zákona okrem nedodržania registrácie ako prevádzkovateľa burzy, registrácie cenných papierov a prevádzky nezaregistrovaných "staking" programov.

Prvým obvinením je chaos v platforme Binance U.S., ktorá je kontrolovaná entitami BAM Trading a BAM Management. SEC poukazuje na vyjadrenia bývalých generálnych riaditeľov, ktoré naznačujú, že boli silne ovplyvnení generálnym riaditeľom Binance, Changpeng Zhaom, a nemali prehľad o transferoch medzi ich spoločnosťou a Binance. Navyše, Binance stále umožňovalo klientom z USA obchodovať na platforme Binance.com, hoci bola v roku 2019 zakázaná regulátorom.

Ďalším obvinením je tzv. "wash trading" (umelé zvyšovanie objemu obchodov), ktorého sa Binance mala dopustiť. Tento spôsob zahŕňa párovanie pokynov tvorcov trhu so svojimi vlastnými pokynmi, s cieľom vytvoriť dojem o veľkom záujme a zvýšenom objeme obchodov s danými kryptomenami. Tvorcami trhu v prípade Binance boli entity vlastnené generálnym riaditeľom Zhaom, konkrétne Sigma Chain a Merit Peak. SEC tvrdí, že BAM Trading nemalo dostatočné nástroje na zachytenie takýchto manipulácií trhu, čo podporuje aj interná komunikácia medzi generálnym riaditeľom BAM a jeho zamestnancami.

Posledným obvinením je prevod aktív medzi spoločnosťami Binance, Sigma Chain a Merit Peak. SEC zdôrazňuje pravidelné prevody, pričom v žalobe upozorňuje na transfer vo výške 190 miliónov dolárov z účtov Binance.US na účty Sigma Chain, z ktorých následne 11 miliónov dolárov bolo použitých na kúpu jachty.

Na základe týchto obvinení SEC žiada federálny súd Washingtonu D.C., aby zmrazil aktíva platformy Binance U.S. a aby boli fiat peniaze a kryptomeny vrátené zákazníkom.

Reakcia BINANCECOIN po oznámení žaloby. Zdroj: xStation5

X-Trade Brokers

X-Trade Brokers (XTB) je mezinárodní brokerský dům, který poskytuje profesionální podmínky pro obchodování CFD na forex, indexy, komodity, kryptoměny a pro investování do akcií a ETF. Své služby neustále zdokonaluje, o čemž svědčí řada mezinárodních ocenění a potvrzují to i tuzemská ocenění Broker roku a Forex broker roku, získaná opakovaně na Investičním summitu MoneyExpo. Pro své klienty nabízí XTB poskytuje profesionální obchodní platformy MetaTrader 4 a xStation 5 s integrovanou kalkulačkou, bezplatné vzdělávání, 24h zákaznickou podporu, bezplatné vzdělávání a denní zpravodajství z finančních trhů.

Rozdílové smlouvy jsou komplexní nástroje a v důsledku použití finanční páky jsou spojeny s vysokým rizikem rychlého vzniku finanční ztráty. U 72 % účtů retailových investorů došlo při obchodování s rozdílovými smlouvami u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak rozdílové smlouvy fungují, a zda si můžete dovolit vysoké riziko ztráty svých finančních prostředků.

Okomentovat na Facebooku