Kryptopodvody nabírají na síle – čeho se raději vyvarovat, abyste nepřišli o svou investici (2. díl)
Vývoj kurzu měny SQUID | zdroj coinmarketcap.com
Jaké jsou některé běžné podvody s kryptoměnami?
Ať se to někomu líbí, nebo ne, investoři do kryptoinvestic se mohou stát terčem útoku ze strany podvodníků. Stále se jedná o mladý obor, který je plný neznámých pro začínající investory. Ti se tak vystavují tomuto novému a stále se vyvíjejícímu riziku podvodů a tzv. šmejdům. Pokud jste do svého investičního portfolia zařadili kryptoměny nebo máte zájem v budoucnu investovat do bitcoinu nebo etherea, dozvíte se v dalších dílech o nejčastějších podvodech, se kterými se budete moc setkat. Zmíníme také varovné signály, které byste neměli opomíjet, na které je třeba dát si pozor, a které by vás měly varovat před investicí do takového produktu.
Jaké jsou některé běžné podvody s kryptoměnami?
Podle Federální obchodní komise (FTC) přišlo v období od října 2020 do března 2021 téměř 7 000 lidí v důsledku kryptopodvodů o více než 80 milionů dolarů. To je obrovský skok oproti 570 investičním podvodům s kryptoměnami a ztrátám ve výši 7,5 milionu dolarů během stejných měsíců jen o rok dříve. Vzhledem k rostoucímu počtu podvodů s kryptoměnami uvádíme několik vzorů, na které je třeba si dát pozor:
Požadování plateb pouze v kryptoměnách
Pokud zdánlivě důvěryhodná osoba nebo maloobchodní zařízení tvrdí, že nemůže přijmout jinou formu měny než Bitcoin, jedná se pravděpodobně o podvod. Bitcoin a další altcoiny jsou vzkvétající třídou aktiv, takže podle odborníků nebudou důvěryhodné instituce přijímat kryptoměny a zároveň nepřijímat měnu typu euro nebo česká koruna běžnými způsoby, jako jsou bankovní převody, šeky, platby kreditními a debetními kartami a hotovost.
Obecně platí, že každý, kdo po vás požaduje platbu v bitcoinech, se je možná snaží hromadit a vydělat na jejich prudce rostoucí hodnotě. Na rozdíl od bank v blockchainu chybí běžné protokoly typu "poznej svého zákazníka" (know-your-customer, KYC). To znamená, že lidé si mohou otevřít peněženky, aniž by museli ověřovat svou totožnost, nebo adresu a kontaktní údaje. Ačkoli je blockchain veřejný a vytváří trvalé, volně přístupné záznamy, lidé mohou na blockchainu provádět transakce víceméně anonymně, což usnadňuje podvod, sebrání vašich peněz a útěk.
Anonymní nebo falešné identity
Absence protokolů KYC v blockchainu je hlavním otazníkem pro jeho široké využití. U decentralizované platformy ve skutečnosti neexistují žádná ochranná opatření, která by určovala, kdo je dobrý a kdo špatný hráč. Je to opravdu jen o tom, že si kupující musí dávat pozor.
Slibnou zprávou je, že blockchain může poskytnout novou formu transparentnosti. Data v blockchainu nelze změnit ani odstranit, díky čemuž jsou všechny transakce veřejně dostupné. Když společnost Colonial Pipeline v červnu zaplatila anonymním hackerům 63,7 bitcoinu (v hodnotě téměř 2,3 milionu dolarů), vyšetřovatelé mohli transakce sledovat v blockchainu a výkupné zabavit. Hackeři používali k přesunu Bitcoinů hostovanou peněženku, což značně přispělo k tomu, že je vyšetřovatelé našli zhruba za pět dní. Odborníci tak tvrdí, že v blockchainu je zabudována transparentnost a nyní díky nástrojům, které programátoři vyvíjejí, můžete pomocí sofistikovaného softwaru provést analýzu na řetězci a sledovat, kam různé platby putují.
Bude však otázkou času, než se donucovací orgány na všech úrovních samosprávy seznámí s novými nástroji natolik, aby mohly efektivně vyšetřovat blockchainové podvody menšího rozsahu. V současné době stále existuje možnost, že kryptoměnové tokeny, NFT a další digitální blockchainová aktiva mohou být využívána k praní špinavých peněz v malém i velkém měřítku. Například by mohli zločinci získat peníze z nějaké nekalé činnosti, koupit si NFT za peníze, které dříve vydělali prodejem drog, a díky tomu by mohli vyprat peníze v NFT a legalizovat tak svou činnost.
Praní peněz v masovém měřítku není naštěstí ještě moc rozšířené. Určitě k pomalejšímu tempu využívání různých kryptonástrojů k praní špinavých peněz přispívá prozatím i velká volatilita kryptoměn.
Ing. Zbyněk Kalousek
Vystudoval ekonomii a management na Masarykově univerzitě v Brně. V minulosti se věnoval analýzám finančních trhů. K této činnosti se po kratší odmlce opět navrací. Spoluzakladatel společnosti, která se zabývá poradenstvím a akreditovaným vzděláváním. Spolupracuje s několika dalšími firmami. Svět kryptoměn vnímá jako progresivní část trhu, která nabízí plno příležitostí, ale zároveň skýtá plno nástrah, od decentralizace, apolitický přístup, k velké volatilitě kurzů, až k čím dál náročnější těžbě kryptoměn.
CoinBank
Od roku 2021 spolupracuje se společností MipSoftware, která provozuje směnárnu s kryptoměnami CoinBank a burzu s kryptoměnami CoinBank Trader. Obě platformy jsou zajímavé zejména pro středoevropskou klientelu. Skrz své produktu propojuje koncové uživatele s největšími světovými kryptoburzami a nabízí příjemné uživatelské prostředí. Pro českého klienta je nejspíš nejpříjemnější funkce obchodování prostřednictvím české měny. Široká nabídka kryptoměn, přístup k největším světovým burzám, to jsou předpoklady pro zajímavou spolupráci.
Více informací na https://coinbank.cz/.
Poslední zprávy z rubriky Okénko kryptoměny:
Přečtěte si také:
Příbuzné stránky
- Forex trading online - investice do EUR/USD a ostatních měn
- Investice, aktuální zprávy a online data
- Daňová přiznání - daňový kalendář 2021, kdy a co je potřeba udělat?
- 2025 - Rok 2025. Co nového bude v roce 2025 ve financích?
- Měřítko - měřítko mapy. Co znamená měřítko na mapě a kolik kilometrů v reálu je jeden centimetr na mapě
- Kryptopodvody nabírají na síle – čeho se raději vyvarovat, abyste nepřišli o svou investici (1. díl) - Diskuze, názory, doporučení a hodnocení
- Kryptopodvody nabírají na síle – čeho se raději vyvarovat, abyste nepřišli o svou investici (2. díl) - Diskuze, názory, doporučení a hodnocení
- Kryptopodvody nabírají na síle – čeho se raději vyvarovat, abyste nepřišli o svou investici (1. díl)
- Kryptopodvody nabírají na síle – čeho se raději vyvarovat, abyste nepřišli o svou investici (2. díl)
- Kryptopodvody nabírají na síle – čeho se raději vyvarovat, abyste nepřišli o svou investici (3. díl)
- Tisícům lidí sebrali nemocenskou. Co dělat, abyste o ni nepřišli?
- Tisícům lidí sebrali nemocenskou. Co dělat, abyste o ni nepřišli? - Diskuze, názory, doporučení a hodnocení
Prezentace
29.01.2025 Xiaomi má nový bestseller. Je extrémně nadupaný a
28.01.2025 České firmy stále častěji místo banky…
24.01.2025 Samsung ukázal svůj nejlepší telefon.