(Kurzy.cz)
Erste: Zvýšení čistého zisku díky dobrým provozním výsledkům a nižším nákladům na rizika
- Provozní výsledek ve výši 1,69 miliardy EUR díky lepším výsledům v oblasti poplatků, obratu v čistém zisku z obchodních operací a aktiv oceňovaných reálnou hodnot a stabilnímu čistému úrokovému výnosu.
- Náklady na rizika se v prvním pololetí 2021 meziročně snížily o téměř 90 %, což odráží příznivé rizikové prostředí.
-
Čistý zisk za pololetí vzrostl na 918 milionů EUR
-
Solidní růst úvěrů a pokračující významný příliv vkladů
-
Dividendy: Dividenda za rok 2020 ve výši 1,00 EUR DPS, cílová dividenda za rok 2021 ve výši 1,60 EUR DPS.
Skupina Erste Group, přední poskytovatel úvěrů ve střední a východní Evropě, pokračovala v roce 2021 v dobrých obchodních výsledcích a v prvním pololetí zaznamenala meziroční nárůst provozního výsledku o 24 % na 1,69 miliardy EUR (1. pololetí 2020: 1,36 miliardy EUR). K tomuto provoznímu výsledku přispěly solidní čisté úrokové výnosy (meziroční nárůst o 2,2 % na 2,5 miliardy EUR) a téměř 15% meziroční nárůst čistých výnosů z poplatků a provizí na 1,1 miliardy EUR díky výraznému růstu výnosů z poplatků za platební služby, správu aktiv a obchod s cennými papíry.
Vzhledem k tomu, že rizikové prostředí v regionu zůstávalo v první polovině roku 2021 příznivé, vykázala bankovní skupina náklady na rizika ve výši 83 milionů EUR, v porovnání s 675 miliony EUR v předešlém roce, kdy Erste reagovala na rizika spojená s vypuknutím covidové krize. Spolu s výrazným nárůstem čistého zisku z obchodních operací a aktiv oceňovaných reálnou hodnot na 127 milionů EUR (1. pololetí 2020: 9 milionů EUR) pomohly tyto nižší rizikové náklady více než kompenzovat vyšší platby na menšinové podíly a daňové platby a zvýšit čistý zisk skupiny na 918 milionů EUR (1. pololetí 2020: 294 milionů EUR). Abychom to uvedli do kontextu výkonnosti bankovní skupiny v období před koronavirem: Erste Group dosáhla v prvních šesti měsících roku 2019 čistého zisku ve výši 732 milionů EUR.
Oživení makroprostředí v celém regionu v první polovině roku 2021 přispělo k nárůstu klientských úvěrů o 3,7 % od začátku roku na 172 miliard EUR, zatímco klientské vklady vzrostly na všech hlavních trzích Erste Group a dosáhly 206 miliard EUR (12/2020: 191 miliard EUR). Ukazatel kmenového kapitálu tier 1 (CET1, finální) banky činil na konci června 14,2 %.
Finanční ředitel Erste Group Stefan Dörfler: „Vzhledem k tomu, že jsme banka úzce propojená s reálnou ekonomikou, probíhající makroekonomický vzestup se přímo odráží v naší rozvaze. Solidní situace v oblasti výnosů, stabilní náklady a výrazně nižší objem rizikových rezerv ve srovnání s koronavirovým rokem 2020 přispěly k jasnému zlepšení našich pololetních výsledků. Je to dobrý začátek roku, ale na oslavy je ještě příliš brzy. Pro celý rok 2021 zůstáváme opatrně optimističtí, i když jsme si vědomi toho, že mnohé závisí na dalším průběhu pandemie – především na delta variantě Covidu.“
PROVOZNÍ VÝNOSY ZAZNAMENALY NÁRŮST O 9,2 %
Čistý úrokový výnos se meziročně zvýšil o 2,2 % na 2,45 miliardy EUR, a to především v důsledku jednorázových vlivů vyplývajících z přijetí TLTRO III v Rakousku a na Slovensku. Čistý výnos z poplatků a provizí vzrostl o téměř 15 % na 1,10 miliardy EUR, což odráží nárůst zaznamenaný ve všech kategoriích poplatků a provizí a na hlavních trzích. Výrazný nárůst poplatků byl zaznamenán především v oblasti platebních služeb, dále ve správě aktiv a v obchodování s cennými papíry. Vliv ocenění pomohl zvýšit celkové příjmy připadající na čistý zisk z obchodních operací a položku čistý zisk/ztráta z finančních nástrojů vykazovaných v reálné hodnotě do zisku nebo ztráty na 127 milionů EUR oproti 9 milionům EUR o rok dříve. Společně pak tento vývoj vedl k tomu, že provozní výnosy v prvním pololetí 2021 vzrostly meziročně o 9,2 % na 3,79 miliardy EUR.
Výdaje mírně klesají
Všeobecné administrativní náklady meziročně poklesly o 0,6 % na 2,10 miliardy EUR, k čemuž přispěl pokles personálích nákladů o 1,3 % na 1,25 miliardy EUR. Počet pracovníků (na bázi ekvivalentu plného pracovního úvazku) se snížil o 1,2 % z 45 690 v prosinci 2020 na 45 124 na konci června 2021. Ostatní administrativní náklady byly mírně (o 0,4 %) nižší a dosáhly 581 mil. EUR, a to i přes 18% nárůst plateb do systémů pojištění vkladů na 109 mil. EUR. Většina plateb očekávaných v roce 2021 již byla zaúčtována předem. Odpisy vzrostly o 2,6 % na 273 mil. EUR.
Růst čistého zisku díky solidnímu provoznímu výsledku a nižším nákladům na rizika
Provozní výnosy se meziročně zvýšily o více než 24 % na 1,69 miliardy EUR a poměr nákladů k výnosům se zlepšil na 55,5 % (první pololetí 2020: 60,9 %). V důsledku čistých alokací činila ztráta ze znehodnocení finančních nástrojů („náklady na rizika“) -83 milionů EUR, neboli 10 bazických bodů průměrných hrubých klientských úvěrů; pro srovnání, ve stejném období roku 2020 činily náklady na rizika -675 milionů EUR (neboli 82 bazických bodů). Čistá alokace na rezervy na úvěry, stejně jako na závazky a záruky, byly zaúčtovány na všech hlavních trzích s výjimkou Rakouska, ale tyto alokace zůstávaly obecně na nízké úrovni. Podíl rizikových úvěrů na základě hrubých zákaznických úvěrů se zlepšil na 2,5 % (prosinec 2020: 2,7 %), zatímco podíl krytí rizikových úvěrů se zvýšil na 91,4 % (88,6 %).
Ostatní provozní výsledek dosáhl v prvním pololetí roku 2021 výše -172 milionů EUR oproti -170 milionům EUR o rok dříve. Výdaje na každoroční příspěvky do rezolučních fondů za celý rok 2021 zahrnuté v této položce vzrostly – nejvýrazněji v Rakousku a Rumunsku – na 108 milionů EUR (1. pololetí 2020: 94 milionů EUR). Meziroční pokles bankovních daní o 37 % na 52 mil. EUR je způsoben především zrušením bankovní daně na Slovensku. V současné době se bankovní daně platí na dvou hlavních trzích: v Maďarsku dosáhla bankovní daň za celý účetní rok 14,9 milionu EUR (14,3 milionu EUR) a daň z transakcí za první pololetí dalších 23,3 milionu EUR (22,3 milionu EUR). V Rakousku činila bankovní daň 13,9 milionu EUR (12,6 milionu EUR).
Dan z příjmu se meziročně zvýšila o 105 % na 287 milionů EUR. Platby minoritním akcionářům vzrostly meziročně o 202 % na 230 mil. EUR v důsledku výrazně vyšších příspěvků spořitelen k výnosům. Díky dobrému provoznímu výsledku a nízkým rizikovým nákladům vzrostl čistý zisk náležející vlastníkům mateřské společnosti na 918 milionů EUR (294 milionů EUR).
Erste Group se vrací k progresivní dividendové politice
Na základě rozhodnutí valné hromady byla již v květnu 2021 vyplacena hotová dividenda za účetní rok 2020ve výši 0,5 EUR na akcii. Kromě toho Erste Group hodlá v souladu s doporučením ECB a po schválení mimořádnou valnou hromadou vyplatit za čtvrté čtvrtletí roku 2021 další dividendu ve výši 1 EUR na akcii. Za rok 2021 skupina Erste Group v současné době plánuje vyplatit dividendu ve výši 1,6 EUR na akcii. Za běžný finanční rok již bylo v regulatorním kapitálu zohledněno 0,8 EUR na akcii.
OBJEM ÚVĚRŮ A VKLADŮ NADÁLE ROSTE
Aktiva celkem se od počátku roku zvýšila o 9,4 % na 303,4 miliardy EUR. Na straně aktiv se zvýšila pokladní hotovost a hotovost u centrálních bank, zejména v Rakousku, na 48,4 mld. EUR (prosinec 2020: 35,8 mld. EUR), zatímco úvěry a jiné pohledávky za bankami vzrostly na 24,5 mld. EUR (21,5 mld. EUR). Úvěry a jiné pohledávky za klienty se ve sledovaném období zvýšily o 3,7 % na 172,1 mld. EUR.
Na pasivní straně vzrostly vklady bank o téměř 40 % na 34,6 mld. EUR v důsledku zvýšení refinancování ze strany ECB (TLTRO III). Znovu rostly i vklady klientů , a to o 7,9 %, na všech hlavních trzích – nejvýrazněji v Rakousku a České republice – na 206,3 mld. EUR. Poměr úvěrů ke vkladům se snížil na 83,4 % z 86,9 % na konci roku 2020.
KLÍČOVÉ FINANČNÍ ÚDAJE |
||||||||
Výkaz zisku a ztrát |
||||||||
v mil. EUR |
1-6 2020 |
1-6 2021 |
Změna v % |
|||||
Čistý úrokový výnos |
2 396,9 |
2 448,7 |
2,2 |
|||||
Čistý výnos z poplatků a provizí |
956,7 |
1 099,0 |
14,9 |
|||||
Čistý zisk z obchodních operací a zisk/ztráta z finančních nástrojů vykazovaných v reálné hodnotě do Z/Z |
9,3 |
126,7 |
1 262,4 |
|||||
Provozní výnosy |
3 471,9 |
3 790,7 |
9,2 |
|||||
Provozní náklady |
-2 114,7 |
-2 103,0 |
-0,6 |
|||||
Provozní zisk |
1 357,2 |
1 687,7 |
24,4 |
|||||
Čistá ztráta ze znehodnocení finančních aktiv |
-675,4 |
-82,9 |
-87,7 |
|||||
681,8 |
1 604,8 |
135,4 |
||||||
Čistý zisk náležející vlastníkům mateřské společnosti |
293,8 |
918,0 |
212,5 |
|||||
Klíčové poměry výkazu zisku a ztrát |
1-6 2020 |
1-6 2021 |
Změna |
|||||
0,57 |
1,98 |
247,4 % |
||||||
Návratnost vlastního kapitálu |
3,4 % |
11,3 % |
7,9 PB |
|||||
2,10 % |
2,07 % |
-0,03 PB |
||||||
Poměr nákladů k výnosům |
60,9 % |
55,5 % |
- 5,4 PB |
|||||
0,82 % |
0,10 % |
- 0,72 PB |
||||||
Rozvaha |
||||||||
v mil. EUR |
Prosinec 2020 |
Červen 2021 |
Změna v % |
|||||
Úvěry a jiné pohledávky za klienty |
166 050 |
172 114 |
3,7 |
|||||
Rizikově vážená aktiva (RWA) |
120 200 |
126 900 |
5,6 |
|||||
Vklady klientů |
191 070 |
206 256 |
7,9 |
|||||
Aktiva celkem |
277 394 |
303 435 |
9,4 |
|||||
Klíčové poměry rozvahy |
Prosinec 2020 |
Červen 2021 |
Změna |
|||||
Poměr úvěrů ke vkladům |
86,9 % |
83,4 % |
- 3,5 PB |
|||||
Podíl rizikových úvěrů |
2,7 % |
2,5 % |
- 0,2 PB |
|||||
Krytí NPL (na základě úvěrů AC, bez zajištění) |
88,6 % |
91,4 % |
2,8 PB |
|||||
Poměr CET 1 (finální) |
14,2 % |
14,2 % |
- |
|||||
Finanční výsledky za období leden-červen 2021 jsou porovnávány s výsledky za období leden-červen 2020, zatímco rozvaha k 30, červnu 2021 je porovnávána s rozvahou ke 31, prosinci 2020,
Výsledky firem - tržby, zisk
Poslední zprávy z rubriky Tiskové zprávy:
Přečtěte si také:
Prezentace
30.10.2024 Pochybujete o crowdfundingu? Vsaďte na lepší…
30.10.2024 Hra o trhy: Jak volby a globální napětí ženou…
16.10.2024 Aby i v zimě nohy zůstaly v teple
Okénko investora
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz
Americké prezidentské volby za dveřma. Jaký vliv bude mít výsledek na žlutý kov?
Mgr. Timur Barotov, BHS
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Portfolio 60/40: Nadčasová strategie pro dlouhodobé investory
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Zlato ukazuje svou sílu v plné kráse. Překoná v novém roce hranici 3 000 USD za unci?
Radoslav Jusko, Ronda Invest
Kámen úrazu – někteří potřebují půjčky na pokrytí běžných potřeb, jiní spoří ale neinvestují
Miroslav Novák, AKCENTA
Petr Lajsek, Purple Trading
Proč evropské akcie zaostávají za americkými? A jaký je výhled?
Ali Daylami, BITmarkets
Trump vs. Harris: komu majitelé kryptoměn coby voliči dají radši hlas?