Výsledky Erste Group za 1. pololetí roku 2018: Silný čistý zisk ve výši 774 milionů eur je výsledkem zlepšení provozních výsledků a prostředí mírných rizik

„Výsledky Erste Group za prvních šest měsíců letošního roku jsou jedny z historicky nejlepších – náš čistý zisk stoupl meziročně o 24 procent na 774 milionů EUR. Důvodem je zvýšení čistých úrokových výnosů o 3,3 % a výnosů z provizí o 5,3 %. Náklady na rizika se drží na nízké úrovni a poměr nákladů k výnosům poklesl v druhém čtvrtletí z 64,3 % na 58,8 %.

Očekáváme, že tento pozitivní trend v našich provozních výsledcích bude pokračovat i v druhé polovině roku 2018, a to vzhledem k tomu, že ekonomiky středo- a východoevropských zemí nadále překračují očekávání, zatímco nezaměstnanost je nízká, rostou reálné mzdy a zvyšuje se hospodářská konkurenceschopnost,“uvedl Andreas Treichl, CEO Erste Group Bank AG.

HLAVNÍ ÚDAJE

Z&Z: Údaje za leden–červen 2018 jsou srovnávány s obdobím leden–červen 2017 a rozvahové údaje k 30. červnu 2018 jsou srovnávány s údaji ke 31. prosinci 2017.

Čistý úrokový výnos vzrostl – zejména v České republice a v Rumunsku – na 2,213 8 miliardy EUR (+3,3 %; 2,143 miliardy EUR). Čistý výnos z poplatků a provizí vzrostl na 959,3 milionu EUR (+5,3 %; 910,9 milion EUR) zejména díky vyšším příjmům z platebních služeb, správy aktiv a z úvěrů. Zatímco čistý zisk z obchodních operací podstatně poklesl, na 11,9 milionu EUR (102,9 milionu EUR), položka čistý zisk/ztráta z finančních nástrojů vykazovaných v reálné hodnotě do zisku nebo ztráty se zlepšila na 66,6 mil. EUR (4,5 mil. EUR). Provozní výnosy vzrostly na 3,374 16 miliardy EUR (+2,5 %; 3,292 8 miliardy EUR). Zvýšení všeobecných administrativních nákladů na 2,076 5 miliardy EUR (+3,6 %; 2,003 5 miliardy EUR) lze připsat zejména vyšším nákladům na zaměstnance, které dosáhly 1,216 7 miliardy EUR (+5,7 %; 1,151 3 miliardy EUR). Mírně vzrostly odpisy majetku (+1,8 %); správní náklady zůstaly téměř konstantní (+0,5 %). Ostatní správní náklady zahrnovaly téměř veškeré platby do systému pojištění vkladů, které jsou v roce 2018 očekávány, a to ve výši 80,2 milionu EUR (68,6 milionu EUR). Celkově mírně vzrostly provozní výnosy na 1,297 6 miliardy EUR (+0,7 %; 1,289 3 miliardy EUR). Poměr nákladů k výnosům vzrostl na 61,5 % (60,8 %).

Ztráta ze znehodnocení finančních nástrojů dosáhla 73,2 milionu EUR neboli, upraveno o čistou alokaci rezerv na závazky a poskytnuté záruky, −12 bazických bodů průměrných hrubých klientských úvěrů (čistá alokace 104,3 milionu EUR neboli 15 bazických bodů) vzhledem k čistému uvolňování v důsledku vyšší kvality aktiv. K tomu došlo díky podstatnému poklesu ve stavu alokace a uvolňování rezerv na úvěrové obchody téměř ve všech segmentech, nejvýrazněji pak v Chorvatsku a v Rakousku. Podíl rizikových úvěrů se dále zlepšoval na 3,6 % (4,0 %). Podíl krytí rizikových úvěrů se zvýšil na 72,0 % (68,8 %). Oba ukazatele jsou vztaženy k hrubým spotřebitelským úvěrům.

Ostatní provozní výsledek činil −204,6 milionu EUR (−209,8 milionu EUR). Tento výsledek zahrnuje náklady na každoroční příspěvky do rezolučních fondů ve výši 71,3 milionu EUR (65,4 milionu EUR). Bankovní daně a daně z finančních transakcí stouply – zejména v Maďarsku a na Slovensku – na 63,0 milionu EUR (59,4 milionu EUR), včetně 13,8 milionu EUR (13,3 milionu EUR) na bankovních daních v Maďarsku, které byly zaúčtovány předem na celý finanční rok. Ostatní daně klesly na 6,5 milionu EUR (11,9 milionu EUR).

Platby minoritním akcionářům mírně poklesly na 165,5 milionu EUR (−2,1 %; 169,1 milionu EUR). Čistý zisk náležící vlastníkům mateřské společnosti vzrostl na 774,3 milionu EUR (+24,0 %; 624,7 milionu EUR).

Vlastní kapitál celkem, bez instrumentů AT1, poklesl na 16,7 mld. EUR (17,3 mld. EUR). Přechod na nový standard finančního výkaznictví IFRS 9 k 1. lednu 2018 vedl ke snížení vlastního kapitálu celkem o 0,7 mld. EUR. Po regulačních odpočtech a filtrování v souladu s CRR činil kmenový kapitál Tier 1 (CET1, Basel 3 s postupným zaváděním) 14,7 mld. EUR (14,7 mld. EUR), když celkové vlastní prostředky (Basel 3 s postupným zaváděním) činily 20,3 mld. EUR (20,3 mld. EUR). Zisk za první pololetí je již do těchto údajů zahrnut. Celková rizika (rizikově vážená aktiva, včetně kreditních, tržních a operačních rizik, Basel 3 s postupným zaváděním) vzrostla na 116,3 mld. EUR (110,0 mld. EUR). >Poměr kmenového kapitálu Tier 1 (CET1, Basel 3 s postupným zaváděním) činil 12,6 % (13,4 %) a poměr celkového kapitálu (Basel 3 s postupným zaváděním) 17,4 % (18,5 %).

Aktiva celkem stoupla na 229,9 mld. EUR (+4,2 %; 220,7 mld. EUR). Na straně aktiv pokladní hotovost a hotovost u centrálních bank poklesla na 16,9 mld. EUR (21,8 mld. EUR), zatímco úvěry a jiné pohledávky za bankami vzrostly na 17,1 mld. EUR (9,1 mld. EUR). Úvěry a jiné pohledávky za klienty vzrostly na 144,7 mld. EUR (+3,7 %; 139,5 mld. EUR). Na pasivní straně vzrostly vklady bank, a to na 17,9 mld. EUR (16,3 mld. EUR) a v růstu pokračovaly i vklady klientů – zejména v Rakousku, v České republice a na Slovensku – na 156,8 mld. EUR (+3,9 %; 151,0 mld. EUR). Poměr úvěrů k vkladům činil 92,3 % (92,4 %). 

Výhled na rok

Očekává se, že operační prostředí bude svědčit růstu úvěrů. Na klíčových trzích Erste Group ve střední a východní Evropě, včetně Rakouska, se v roce 2018 očekává růst reálného HDP mezi 3 % a 4 %. Měl by být tažen zejména solidní domácí poptávka vzhledem k tomu, jak růst reálných mezd a snižující se nezaměstnanost podpoří hospodářskou činnost v zemích střední a východní Evropy. Očekává se, že v celém regionu střední a východní Evropy bude dodržována fiskální disciplína.

Obchodní výhled. Cílem Erste Group je dosáhnout v roce 2018 návratnosti vlastního hmotného kapitálu (ROTE) nad 10 % (na základě průměrného hmotného kapitálu v roce 2018). Základními předpoklady jsou mírně rostoucí příjmy (předpokládá se více než 5% čistý nárůst u úvěrů a zvyšování úrokových sazeb v České republice a v Rumunsku), mírný pokles výdajů vzhledem k nižším projektovým nákladům a zvýšení nákladů na rizika, ačkoliv budou stále na historicky nejnižší úrovni.

Rizika posouzení. Vliv neočekávaného vývoje úrokových sazeb; politická či regulatorní opatření směřující proti bankám a geopolitická a globální hospodářská rizika.

hlavní finanční údaje