AML doporučení pro finanční instituce - Sankce EU proti Rusku

Evropská komise po dohodě se členskými státy přijímá další sankce proti Rusku v důsledku jeho zahájení války proti Ukrajině. Úspěch sankcí závisí i na dodržování AML pravidel finančními institucemi.

Každá finanční instituce by si měla udělat interní seznam klientů, kde jsou ruští jednatelé či vlastníci či osoby, jež mají jakékoliv vazby na Rusko a zvážit úplné zablokování či pozastavení služeb. Může se stát, že se zvedne zájem o mimobankovní finanční operace či obchody nebo pokusy o ně z/do Ruska a postsovětských zemí. Finanční instituce by na to měly být připravené, nedělat je (podezřelé či zakázané obchody) a proškolit v tomto ohledu co nejdřív své pracovníky.

EU vydala nové sankční seznamy, finanční instituce by měly ověřit, že jejich interní systémy pracuji s aktuálními verzemi seznamů. Seznamy jsou nyní aktualizovány téměř denně. Aktuální informace jsou na stránkách Finančního analytického úřadu (FAÚ) zde, sankční mapa EU je zde. Sankční mapa podporuje automatické stahování aktuálních seznamů do informačních systémů finančních institucí.

Doporučujeme velkou AML obezřetnost. FAÚ i ČNB kontroluji dodržování AML pravidel a zejména důsledné zjišťování konečných vlastníků klientů. V případě pochybností o vlastnících klientů by neměl být navázán obchodní vztah, případně by měl být ukončen.