Komerční banka ziskem poráží odhady a navrhuje vyplatit dividendu 43,80 koruny na akcii

Komerční banka v posledním loňském čtrvtletí dosáhla čistého zisku 4,17 mld. Kč při konsensu dle agentury Bloomberg 3,61 mld. Kč. Čistý úrokový výnos vystoupal na 6,45 mld. Kč. Celoroční čistý zisk 2021 na úrovni 12,73 mld. Kč také předčil konsnesuální odhad dle Bloomberg 12,2 mld. Kč, čistý úrokový výnos za celý rok dosáhl 21,80 mld. Kč. Komerční banka navrhuje z výsledku roku 2021 vyplatit dividendu v celkovém objemu 8,3 mld. Kč, což představuje 43,80 Kč na akcii před zdaněním. Komerční banka zvažuje ve druhé polovině roku 2022 rozpuštění části nadbytečného kapitálu, v roce 2022 čeká růst tržeb dvouciferný a růst úvěrů ve vyšších jednociferných hodnotách.

„V roce plném výzev dosáhla Komerční banka vynikajících výsledků. Zaznamenali jsme velmi solidní navýšení objemu našich obchodů s klienty, které podpořilo i růst výnosů. Navzdory rychlé inflaci a zvýšení regulatorních odvodů jsme udrželi provozní výdaje stabilní. Rizikový profil úvěrového portfolia zůstává velmi silný, i když je současné prostředí pro mnoho podniků náročné,“ poznamenal Jan Juchelka, předseda představenstva a generální ředitel KB.

Celkový objem úvěrů poskytnutých Skupinou KB meziročně stoupl o 6,9 % na 738,9 miliardy Kč, rostly jak úvěry v retailovém bankovnictví, tak úvěry korporacím. Objem úvěrů na bydlení poskytnutých Komerční bankou a Modrou pyramidou se zvýšil o 9,5 % na 338,7 miliard Kč, přičemž objem nově poskytnutých úvěrů v roce 2021 oproti předchozímu roku stoupl o 66,3 % na 109,0 miliard Kč.

Celkový objem běžných klientských vkladů ve Skupině KB se meziročně zvýšil o 6,2 %, na 948,6 miliard Kč. Objem aktiv klientů Skupiny KB v podílových fondech, penzijním spoření a životním pojištění narostl o 7,0 %.

Finanční výsledek za čtvrté čtvrtletí 2021 (oproti 4Q 2020)

Konsolidované výnosy za poslední čtvrtletí 2021 narostly meziročně o 19,1 % na 8,7 miliard Kč, hlavně díky úrokovým a poplatkovým výnosům. Celkové provozní náklady se zvýšily o 5,1 % na 3,7 miliard Kč. Skupina KB nemusela ve čtvrtém čtvrtletí téměř vůbec navyšovat opravné položky na ztráty z úvěrů, díky vysoké kvalitě portfolia aktiv. Čistý zisk připadající vlastníkům mateřské společnosti se zdvojnásobil na 4,2 miliardy Kč, podobně jako daň z příjmů, která dosáhla 1,0 miliardu Kč.

Finanční výsledek za celý rok 2021 (oproti roku 2020)

Konsolidované výnosy za rok 2021 se zvýšily meziročně o 5,7 % na 31,3 miliardy Kč. K tomuto růstu přispěly všechny druhy výnosů. Celkové provozní náklady mírně vzrostly o 0,7 % na 15,1 miliardu Kč. Čistá tvorba opravných položek (náklady na riziko) dosáhla 0,7 miliardy Kč, meziročně tak byla nižší o -84,0 %. Čistý zisk připadající akcionářům se zlepšil o 56,0 % na 12,7 miliardy Kč. Daň z příjmu se meziročně zvýšila o 52,5 %na 3,0 miliardy Kč.

Ukazatel kapitálové přiměřenosti dosáhl výše 21,3 %. Míra krytí likvidity (LCR) činila 148 %.

Dividenda

Představenstvo navrhuje dividendu ve výši 43,80 Kč na akcii v celkové výši 8,3 miliardy Kč. Představenstvo tento návrh předloží valné hromadě KB, pokud s ním bude souhlasit ČNB, po posouzení auditované účetní závěrky za rok 2021. Další kroky k vrácení přebytečného kapitálu akcionářům KB zváží ve druhé polovině roku 2022 po dokončení pravidelných regulatorních zátěžových testů.

„V souvislosti s oznámením České národní banky za září 2021, že ČNB již nebude pro další období plošně omezovat výplatu dividend bankami, má představenstvo KB v úmyslu valné hromadě, která se bude konat v dubnu 2022, navrhnout výplatu dividendy v objemu 8,3 miliardy Kč (43,80 Kč na akcii před zdaněním), což by představovalo 65 % čistého zisku za rok 2021. Představenstvo tento návrh valné hromadě předloží, pokud s ním bude souhlasit ČNB po posouzení auditovaných účetních výkazů KB za rok 2021,“ uvedla Komerční banka ve zprávě k výsledkům hospodaření.

„Další kroky k uvolnění přebytečného kapitálu, který KB zadržela v důsledku pandemických omezení dividend v letech 2020 a 2021, banka zváží ve druhé polovině roku 2022, mimo jiné na základě dokončených pravidelných regulatorních zátěžových testů. Následně se představenstvo KB hodlá vrátit k dividendové politice výplaty 60-70 % zisku vytvořeného v předchozím roce, která byla přerušena v souladu s restrikcemi přijatými regulátorem vůči všem českým bankám v březnu 2020 po vypuknutí pandemie Covid-19,“ uvádí Komerční banka.

Pro rok 2022 schválilo představenstvo dividendovou politiku (očekávaný dividendový výplatní poměr) ve výši 65 % konsolidovaného čistého zisku připadajícího akcionářům KB, který bude vytvořen v roce 2022.

K 31. prosinci 2021 měla KB 58 444 akcionářů (meziročně o 1 443 více), z toho 52 823 byly fyzické osoby z České republiky (nárůst o 1 379). Podíl strategického akcionáře, banky Société Générale, zůstal nezměněn na 60,4 %. Minoritní akcionáři měli 39,0 % a KB držela 0,6 % vlastních akcií.