Moneta zvyšuje celoroční cíl pro zisk a mírní odhad nákladů rizik

Skupina Moneta Money Bank zakončila druhé čtvrtletí roku s čistým ziskem 833 milionů korun při čistém úrokovém výnosu 2,06 miliardy korun. Očekáváními trhu dle konsensu Reuters bylo 798 mil. Kč čistého zisku a 2,08 mld. Kč na úrokovém výnosu. Pro celý rok 2021 Moneta očekává čistý zisk více či rovno 3,0 mld. Kč (dosud 2,8 mld. Kč) a odtud zisk na akcii více či rovno 5,9 Kč (dosud 5,5 Kč), celkové provozní příjmy více č rovno 10,8 mld. Kč (dosud 11,2 mld. Kč) a náklady rizik 60-70 bps (dosud 80-100 bps). Předchozí výhled firma publikovala v říjnu 2020.

„Během uplynulého čtvrtletí jsme začali zaznamenávat postupné oživování poptávky a celkové transakční aktivity. Doufáme, že tyto trendy budou pokračovat a pomohou nám dosáhnout našich finančních i obchodních cílů pro aktuální rok,“ uvedl k výsledkům Tomáš Spurný, generální ředitel a předseda představenstva.

Čistý zisk Monety Money Bank za celé první pololetí letošního roku meziročně stoupl o 19,3 procenta na 1,43 miliardy korun. Provozní výnosy bance naopak klesly, a to o 18,3 procenta na 5,38 miliardy korun. Čistý zisk Monetě narostl díky nižším nákladům na riziko a důslednému řízení provozních nákladů, uvedla banka ve zprávě zveřejněné na webu. Vedení Monety očekává pro letošní rok čistý zisk tři miliardy Kč. Je to o 200 milionů více, než byl původní předpoklad.

Meziroční pokles provozních výnosů banky byl ovlivněný mimořádnými jednorázovými výnosy v loňském roce, uvedla Moneta v tiskové zprávě.

Výnosy z poplatků a provizí Monetě v letošním prvním pololetí meziročně stouply téměř o desetinu na 994 milionů Kč. Banka to přičítá dobrým výsledkům v distribuci produktů třetích stran a vyšším poplatkům za předčasné splacení. Čistá úroková marže zůstala na 2,7 procenta.

Provozní náklady banky se oproti prvnímu pololetí loňského roku zvedly o 6,3 procenta na 2,9 miliardy korun. Výsledek byl ovlivněný vyššími odpisy hmotného a nehmotného majetku, regulatorními poplatky a administrativními náklady.

Úvěrové portfolio banky se meziročně rozrostlo o 9,2 procenta na více než 239 miliard Kč. Napomohl tomu zejména nárůst retailových úvěrů o 14 procent a dvacetiprocentní růst úvěrů živnostníkům a malým firmám. "Významně rostlo především portfolio hypoték, které se meziročně zvýšilo o 27,1 procenta," uvedla banka.

Počet aktivních klientů bance v prvním pololetí stoupl na 1,36 milionu z 1,35 milionu před rokem. Banka přitom snížila počet svých poboček o šest na 154. Mírně ubylo také zaměstnanců.

Výhled pro celý rok 2021

Předchozí výhled banka představila 30. října 2020. "Na základě aktuálního vývoje, výsledků a makroekonomického výhledu, vedení společnosti MONETA revidovalo svůj odhad výsledků za rok 2021. Vzhledem k silnému tlaku konkurence na spotřebitelské úvěry, nárůstu objemu předčasného splácení a změně klasifikace portfolia kvůli dopadům pandemie COVID-19 do Fáze 3 MONETA očekává, že dosáhne celkového provozního výnosu ve výši 10,8 miliardy korun oproti původnímu výhledu ve výši 11,2 miliardy korun. Celkové provozní náklady jsou odhadovány ve stejné výši jako původní výhled 5,5 miliardy korun. MONETA tedy očekává zisk před zdaněním a náklady na riziko ve výši 5,3 miliardy korun oproti původnímu výhledu ve výši 5,7 miliardy korun. Podle aktuálního vývoje kvality portfolia to vypadá, že opravné položky vytvořené v loňském roce na krytí očekávaných ztrát jsou více než dostatečné. Také makroekonomický výhled se zlepšil. Na základě těchto skutečností MONETA očekává nižší náklady na riziko v intervalu 60-70 bazických bodů oproti původnímu výhledu v intervalu 80-100 bazických bodů. Celkově tedy MONETA očekává, že doručí čistý zisk ve výši minimálně 3 miliardy korun ve srovnání s původním výhledem 2,8 miliardy korun.

Tabulka: Revidovaný výhled Moneta Money Bank

Zdroj: Tisková zpráva 29. 7. 2021 k výsledkům za první pololetí 2021

Moneta Money Bank, dříve GE Money Bank, je čtvrtou největší bankou v Česku podle počtu klientů. Je také jednou z největších firem obchodovaných na pražské burze.

Největším akcionářem Monety je finanční skupina PPF. Na začátku roku začala s Monetou jednat o společném obchodu, kdy by výměnou akcií mezi oběma subjekty vznikla třetí největší banka v Česku. Valná hromada banky koncem června sice nejprve schválila spojení s bankovní částí PPF, následně ale neodsouhlasila jeho financování.