Investování do bitcoinu: 7 nejčastějších chyb, které stojí investory tisíce korun

Bitcoin se v posledních letech stal symbolem moderního investování. Z okrajového experimentu technologických nadšenců se proměnil v aktivum, které sledují centrální banky, investiční fondy i drobní investoři. S rostoucím zájmem ale přibývá i chyb, které mohou mít v kryptoměnovém prostředí výrazně tvrdší dopady než na tradičních trzích. Většina ztrát však nevzniká kvůli samotnému bitcoinu, ale kvůli špatným rozhodnutím investorů.

Emoce místo strategie: nejdražší chyba investorů

Jednou z nejčastějších chyb je investování pod vlivem emocí. Fenomén známý jako FOMO (fear of missing out) vede investory k nákupům ve chvíli, kdy cena prudce roste, tedy často na vrcholu trhu. Naopak při poklesech přichází panika a unáhlený prodej se ztrátou.

Například server Investopedia upozorňuje, že právě absence dlouhodobé strategie patří mezi nejčastější důvody, proč investoři na kryptu prodělávají. Bez jasně definovaného plánu se rozhodování snadno mění v reakci na krátkodobé výkyvy, které jsou pro bitcoin typické.

Podle dat švýcarské banky Julius Baer navíc není výjimkou, že bitcoin v minulosti ztratil i více než 70 % své hodnoty. Investor, který s takovou volatilitou nepočítá, se tak může dostat pod výrazný psychologický tlak.

Podcenění volatility: bitcoin není „klasická“ investice

Zásadní rozdíl mezi bitcoinem a tradičními aktivy spočívá v jeho extrémní cenové dynamice. Zatímco akciové indexy se běžně pohybují v jednotkách procent, kryptoměny mohou během několika dní ztratit či získat desítky procent.

Právě podcenění této volatility patří mezi další časté chyby. Investoři často vstupují na trh s očekáváním stabilního růstu, ale realita je mnohem méně předvídatelná. Bez pochopení rizik spojených s cenovými výkyvy se investování do kryptoměn snadno mění ve spekulaci bez kontroly nad rizikem.

Bezpečnost a technické chyby: ztráty, které nelze vrátit

Bezpečnost a technické chyby patří v kryptoměnovém prostředí k nejrizikovějším oblastem, protože na rozdíl od tradičního bankovního systému zde neexistuje žádná „záchranná brzda“. Jakmile investor odešle prostředky na špatnou adresu, ztratí přístup ke svému účtu nebo se stane obětí útoku na burzu, bývá ztráta zpravidla definitivní a nevratná.

Mezi nejčastější chyby patří právě odeslání kryptoměn na nesprávnou adresu, nedostatečné zabezpečení účtu nebo dlouhodobé uchovávání prostředků pouze na burzách, které mohou být cílem hackerských útoků. Bezpečnost přitom zůstává oblastí, kterou zejména začínající investoři systematicky podceňují. Odborníci proto doporučují využívat takzvané cold wallets, tedy offline úložiště, která výrazně snižují riziko napadení a představují jednu z nejbezpečnějších forem uchování kryptoměn.

Scamy a falešní „experti“: rostoucí hrozba

S rostoucí popularitou bitcoinu roste i počet podvodů. Investoři jsou často kontaktováni samozvanými „krypto experty“, kteří slibují garantované výnosy nebo pomoc se zhodnocením investic.

Právě tyto podvody patří mezi nejčastější příčiny ztrát. Typickým scénářem je postupné budování důvěry a následné vylákání vysoké částky. Problém se navíc prohlubuje s rozvojem sociálních sítí a AI nástrojů, které dokážou podvodné projekty prezentovat velmi přesvědčivě.

Příliš velká investice: sázka „all-in“ se nevyplácí

Další častou chybou je přehnaná expozice vůči bitcoinu. Investoři, motivovaní vidinou rychlého zisku, často vkládají do kryptoměn nepřiměřenou část svého kapitálu.

Podle doporučení finančních poradců citovaných serverem MarketWatch by kryptoměny měly tvořit pouze menší část portfolia, často kolem pěti procent. Vyšší podíl výrazně zvyšuje celkové riziko.

Diverzifikace přitom zůstává jedním ze základních principů investování, a v prostředí kryptoměn to platí dvojnásob.

Nedostatečný research: investování „naslepo“

Mnoho investorů vstupuje do bitcoinu bez hlubší znalosti toho, jak funguje. Spoléhají na doporučení influencerů, diskusní fóra nebo aktuální mediální hype. Bez základního pochopení trhu je přitom obtížné rozlišit relevantní informace od spekulací.

Zkušenější investoři proto zdůrazňují nutnost vlastní rešerše – od pochopení technologie blockchainu až po sledování makroekonomických faktorů, které cenu bitcoinu ovlivňují.

Ignorování regulace a daní

Na rozdíl od prvních let existence kryptoměn dnes bitcoin stále více podléhá regulaci. Investoři však tuto skutečnost často podceňují. Každá transakce přitom může mít daňové dopady. Neznalost legislativy tak může vést nejen ke ztrátám, ale i k právním komplikacím. S postupující regulací (například evropský rámec MiCA) bude navíc tlak na transparentnost a dodržování pravidel dále růst.

Bitcoin jako příležitost – ale jen pro připravené

Bitcoin zůstává atraktivním investičním nástrojem, který má potenciál vysokých výnosů. Stejně tak ale nese nadprůměrné riziko. Klíčovým faktorem úspěchu není načasování trhu, ale disciplína investora.

Ti, kteří přistupují k investování systematicky, diverzifikují portfolio a rozumí rizikům, mají výrazně vyšší šanci uspět. Naopak impulzivní rozhodnutí, nedostatek informací a podcenění bezpečnosti často vedou ke ztrátám.

V prostředí, kde neexistují záruky ani „pojistky“, tak platí jednoduché pravidlo: největším rizikem není bitcoin samotný, ale způsob, jakým s ním investoři zacházejí.

Miloš Mázor se investování do kryptoměn věnuje od roku 2018. Obchodováním s kryptoaktivy navázal na své mnohaleté zkušenosti z působení na finančním a investičním trhu.

Miloš Mázor získal odborné finanční vzdělání především na Slovensku. Absolvoval mimo jiné Institut bankovního vzdělávání Národní banky Slovenska (2021-2025), kde také úspěšně složil odbornou zkoušku v oblasti kapitálového trhu.

 

Společnost Madison Six j.s.a. je na Slovensku licencovaná krypto směnárna. S povolením podle MiCA je legitimním subjektem bezpečného poskytování služeb krypto aktiv.

Madison Six j.s.a. je držitelem povolení č. 100-001-025-213 uděleného Národní bankou Slovenska k poskytování služeb krypto aktiv ve smyslu čl. 59 Nařízení MiCA.

Více informací na www.madisonsix.com