Investujeme s rozmyslem?

Rád bych použil srovnání. Když se vydáme pro nový automobil, zkoumáme jej ze všech stránek a často se kvůli tomu naučíme rozlišovat značné technické detaily. Se znalostí finančních produktů je to mnohem horší. V paralele s automobilem mi připadá, že se při úvaze, kam s úsporami, řídíme pouze barvou vozu, a podstatné technické parametry nás příliš nezajímají. Kdo z nás pořádně ví, jak funguje banka, podílový fond nebo stavební spoření? Přitom vůz můžete reklamovat, ale prodělané peníze vám nikdo nevrátí.

* Poznat dobré auto je však mnohem jednodušší než poznat dobrý finanční produkt. Jak na to například u zmíněného kolektivního investování, tedy u podílových a investičních fondů?

Existují určitá vodítka, která zaručují vysokou míru jistoty. Chtěl bych se v této souvislosti zmínit o věci, která bude čím dál tím rozšířenější - ratingu. Dnes každý bere za samozřejmé, že rating mají solidní banky. Také podílové a investiční fondy a jejich správci, investiční společnosti však mohou být ohodnoceni ratingem. Jestliže je dobrý rating udělen známou a spolehlivou ratingovou společností, znamená to, že fondy a jejich správce jsou spolehlivými subjekty, které pravděpodobně investorovi přinesou dobrý výnos. Ratingová společnost je totiž nezávislý subjekt, který do detailu prostuduje všechny stránky činnosti firmy a zveřejní svůj názor na její kvalitu.

Na rozdíl od investičních a podílových fondů ratingových společností není mnoho a lze na ně velmi jednoduše získat reference. Za vše mluví jejich tradice a skladba klientely. Nejlepší samozřejmě je, pokud rating uděluje firma renomovaná na mezinárodním poli. V České republice konkrétně je průkopníkem ratingu v kolektivním investování mezinárodní společnost Duff & Phelps. Mimo-chodem, právě společnost OB Invest a její dva investiční fondy byly prvními subjekty svého druhu v ČR, které od této firmy získaly vysoce pozitivní rating. Chceme v našem oboru ukazovat směr, pokud se týká etiky chování a informační otevřenosti vůči klientům.

Je tu samozřejmě členství v Unii investičních společností ČR - UNIS. Členské investiční společnosti se dohodly na přísné samoregulaci svého chování, pokud se týká odborných i etických pravidel. Další známkou spolehlivosti může být finanční zázemí investiční společnosti - členství v některé silné bankovní či jiné finanční skupině (české nebo ještě lépe mezinárodní) je obecně známkou stability a síly. Například pro naši společnost je členství ve finanční skupině Československé obchodní banky, jejímž strategickým partnerem je evropský finanční gigant KBC Bank, jedním ze základních kamenů pro úspěch na trhu. A nakonec je tu samozřejmě konkrétní historie společnosti a výsledky fondů, které spravuje. Dobré výsledky v minulosti samozřejmě nejsou zárukou stejné výkonnosti také pro budoucnost, ale je pravděpodobné, že ten, kdo byl úspěšný dříve, bude umět peníze svých klientů úspěšně spravovat i v budoucnu.