Skupina ČSOB v 1. čtvrtletí: Růst úrokového výnosu, vynikající kvalita úvěrů a intenzivní pomoc ukrajinským uprchlíkům
Skupina ČSOB v prvním čtvrtletí roku 2022 zaznamenala čistý zisk ve výši 4,6 miliardy korun. Vzrostl zájem o úvěry, zejména ve firemním sektoru. Pokračoval silný růst vkladů a investic do podílových fondů. Skupina ČSOB se také intenzivně zapojila do pomoci ukrajinským uprchlíkům.
“Přestože je toto má první příležitost seznámit vás s kvartálními výsledky, rád bych začal s pro mne lidsky ještě důležitější zprávou, která se váže k předchozímu čtvrtletí. Je jí zapojení celé skupiny ČSOB i mých kolegů jednotlivě do pomoci lidem z Ukrajiny. Jsem rád, že ihned po vypuknutí války jsme podpořili veřejnou sbírku SOS Ukrajina. Cílem našeho zapojení bylo vybrat 25 milionů korun a současně jsme se zavázali, že tuto částku ještě zdvojnásobíme. A protože lidé přispívali i po splnění cíle sbírky, odešlo nakonec na účet Člověka v tísni 58 milionů korun. Zároveň jsme okamžitě pro desítky tisíc ukrajinských uprchlíků zajistili zakládání účtů s příspěvkem pro jednodušší začátek. Celkem jsme je podpořili částkou převyšující 250 milionů. A jako první jsme umožnili online podání žádosti o humanitární dávku pomocí bankovní identity. Za tím vším stojí nemalé úsilí a hodně práce a já musím před kolegy, kteří vše rychle zařídili, jen smeknout,“ zdůrazňuje nový generální ředitel ČSOB Aleš Blažek a k finančním výsledkům dodává: “Smekám také před čtvrtletními výsledky a děkuji kolegům za práci, která tyto skvělé výsledky zajistila. Hlavní vliv na ziskovost naší bankopojišťovací skupiny měl v prvním čtvrtletí především růst čistého úrokového výnosu a výborná kvalita úvěrů. Celkový objem poskytnutých úvěrů se zvýšil meziročně o sedm procent. Naše kapitálová pozice a likvidita jsou na vynikající úrovni.”
- Čistý zisk činil 4,6 mld. Kč (meziročně vyšší o 68 %).
- Celkový objem úvěrů byl 851 mld. Kč (meziročně vyšší o 7 %).
- Objem úvěrů na bydlení dosáhl 495 mld. Kč (meziroční nárůst o 2 %).
- Objem celkových klientských vkladů narostl na 1 179 mld. Kč (meziročně o 7 %). Vklady celkem dosáhly 1 353 mld. Kč (meziroční růst o 19 %).
- Objem aktiv pod správou činil 290 mld. Kč (meziročně více o 14 %).
- Provozní výnosy byly 11,9 mld. Kč (meziročně vyšší o 41 %).
- Provozní náklady bez bankovních daní činily 4,9 mld. Kč (meziroční zvýšení o 14 %).
- ČSOB drží silnou kapitálovou pozici a vynikající likviditu. Kapitálový poměr Tier 1 byl na konci prvního kvartálu 21,6 procenta.
- Podíl nevýkonných úvěrů z celého úvěrového portfolia byl na konci března 1,88 procenta.
- Počet uživatelů mobilního bankovnictví ČSOB Smart meziročně stoupl o 53 procent a transakcí o 46 procent.
- ČSOB získala stoprocentní podíl ve fintechu Mallpay , největším poskytovateli odložených plateb v Česku.
- Firmy mohou od února otevírat účty online, což ČSOB umožnila jako první na trhu.
- Prostřednictvím nové služby ČSOB NaDobrouVěc mohou klienti každou platbou kartou přispívat na dobročinnost.
- Aplikace ČSOB Filip získala 1. místo v kategorii Charitativně komunikační projekt Fóra dárců 2021.
Růst vkladů a investic
Objem celkových vkladů klientů vzrostl o 7 procent a objem aktiv pod správou o 14 procent. Objem majetku v podílových fondech stoupl o 22 procent. Postavení největšího fondu na trhu udržel ČSOB Bohatství. Objem úvěrů na bydlení, tedy hypoték a úvěrů ze stavebního spoření, se meziročně zvýšil o dvě procenta, což znamenalo zpomalení růstu. Zájem polevil i kvůli prudkému zvýšování úroků Českou národní bankou. “Zdražování úvěrů nejvíce dopadá na mladou generaci. Proto jsme přišli s programem ‘Do vlastního’ určeným pro žadatele o hypotéky ve věku do 36 let. Program zahrnuje slevu půl procentního bodu z úrokové sazby na financování bydlení a také výhodné životní pojištění Náš život,” uvádí Jan Sadil, člen představenstva ČSOB zodpovědný za retail.
Firemní úvěry rostly
Pokračoval zvýšený zájem o úvěry u firem. “Poptávku po úvěrech našich firemních klientů zvyšuje i potřeba financování provozu. Podniky meziročně platí mnohem více za energie, paliva i řadu dalších vstupů, snaží se rovněž předzásobit, sjednávat měnové zajištění a myslí také na dlouhodobé investice,” popisuje Ján Lučan, člen představenstva ČSOB zodpovědný za vztahové bankovnictví.
Mobilní bankovnictví na vzestupu
Počet uživatelů mobilního bankovnictví ČSOB Smart meziročně stoupl o 53 procent a transakcí o 46 procent. Nedílnou součástí aplikace je virtuální asistentka Kate, která zvládá stále více situací, nově například umí okamžitě změnit týdenní limit na kartě. “Chceme, aby mobilní bankovnictví ČSOB Smart s virtuální asistentkou Kate bylo v budoucnu nejpoužívanější bankovní aplikací na českém trhu,” shrnuje Jan Sadil. V retailové oblasti se skupina intenzivně věnuje pomoci a otevírání účtů ukrajinským uprchlíkům. Aktuálně bylo založeno přes 100 tisíc nových účtů.
Prioritou udržitelnost a životní prostředí
Součástí strategie skupiny ČSOB je udržitelnost a šetrnost k životnímu prostředí. Od loňského června ČSOB nefinancuje uhelné odvětví. Loni otevřená regionální centrála v Hradci Králové získala certifikát LEED Platinum a zařadila se tak mezi environmentálně nejšetrnější evropské budovy. ČSOB rovněž vybrala šest startupů pro mimořádnou vlnu Green Challenge akcelerátoru Start it @ČSOB .
Vybrané ukazatele skupiny ČSOB | 1Q 2021 | 1Q 2022 | Meziroční změna |
Čistý zisk (mld. Kč) | 2,7 | 4,6 | +68 % |
51,1 % | 41,5 % | -9,6 p.b. | |
794,7 | 851,0 | +7 % | |
Objem vkladů (mld. Kč) | 1 142 | 1 353 | +19 % |
Aktiva pod správou (mld. Kč) | 255,3 | 290,4 | +14 % |
Kapitálový poměr Tier 1 (CET 1) | 24,3 % | 21,6 % | - 2,7 p.b. |
Ukazatel nákladů na úvěrové riziko (CCR) | -0,16 % | -0,11 % | -0,05 p.b. |
Skupina ČSOB je vedoucím hráčem na trhu finančních služeb v České republice
Skupina ČSOB je součástí mezinárodní bankopojišťovací skupiny KBC, která aktivně působí především v Belgii a v regionu střední a východní Evropy. Na českém trhu působí skupina ČSOB zejména pod obchodními značkami ČSOB, Era, Poštovní spořitelna, Hypoteční banka a ČMSS. Své služby skupina ČSOB poskytuje všem typům zákazníků, a to jak fyzickým osobám, tak malým a středním podnikům, korporátní a institucionální klientele. Do produktového portfolia skupiny ČSOB patří financování potřeb spojených s bydlením (hypotéky a půjčky ze stavebního spoření), pojistné produkty a penzijní fondy, produkty kolektivního financování a správa aktiv i specializované služby (leasing a factoring). Skupina ČSOB pečlivě naslouchá potřebám svých klientů a nabízí jim nikoliv produkty, ale nejvhodnější řešení. V rámci konceptu bankopojištění nabízí také produkty sesterské ČSOB Pojišťovny.
Více informací na: www.csob.cz
Přečtěte si také
Poslední zprávy z rubriky Akcie v ČR:
Přečtěte si také:
Prezentace
28.03.2024 5 kroků pro pravidelnou údržbu vaší motorové pily
27.03.2024 I elektrická koloběžka musí mít povinné ručení
Okénko investora
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Revoluce v umělé inteligenci: Nový superčip společnosti Nvidia může změnit svět
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Kdy a komu se vyplatí využít DIP (dlouhodobý investiční produkt)
Mgr. Timur Barotov, BHS
Michal Brothánek, AVANT IS
SPILBERK investiční fond SICAV, a.s. se mění k lepšímu aneb Co přinesla Valná hromada
Miroslav Novák, AKCENTA CZ
ČNB pokračuje ve snižování sazeb, proinflačním rizikem slabší koruna
Ali Daylami, BITmarkets
Bitcoin stanovil nové historické maximum – Je už na nákup pozdě?
Petr Lajsek, Purple Trading
Slabá koruna prodraží dovolenou. Kolik si kde letos připlatíme?
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz