Panické prodeje? Někdy stačí upravit investiční portfolio
V případě investičního portfolia není dobré vycházet jen z pocitů. A už vůbec by prozíravý investor neměl dát na palcové titulky v novinách o hrozícím řeckém bankrotu, vysoké nezaměstnanosti nebo jiných nepříznivých událostech. Klíčová je dobrá investiční disciplína – kdy nakupovat, kdy prodávat a kdy držet hotovost.
Samozřejmě je někdy nutné přehodnotit svůj přístup. S příchodem krize ani ti nejotrlejší někdy neodolají panickým výprodejům. Dobrá investiční disciplína by měla být pojistkou, která jim zabrání, nebo je alespoň velmi omezí. Jak tuto disciplínu udržet?
1. Dodržet požadovaný poměr
- vhodné pro méně aktivní investory
Stačí si stanovit určitý poměr mezi akciemi, dluhopisy a hotovostí a po určitém období peníze přerozdělit, aby se jednotlivá aktiva dostala zpět do požadované struktury. Kromě přesného rozložení aktiv je dobré také určit přesnou míru toho, jak se může poměr aktiv změnit a jak častá bude kontrola skladby portfolia.
Toto přerozdělení, tzv. rebalancování portfolia, může přinášet dodatečné daňové zatížení a poplatky za obchodování. Při investování do aktivně spravovaných podílových fondů je také těžké přesněji určit jejich aktuální podíl.
Proto Christine Benz doporučuje poněkud "ležérní" přístup, který dovoluje změnu hodnoty jednotlivé skupiny aktiv až do 10 % oproti požadované struktuře. Aktivnější investoři možná raději zvolí hranici 5 %.
2. Rebalancovat pravidelně
- vhodné pro méně aktivní investory
Předchozí přístup se může jevit jako snadný, protože nemusíte dělat změny, pokud to není vyloženě nutné. Pravidelné provádění změn je však dobré pro "udržování portfolia v kondici". Je dobré si vyhradit určitý den v roce na pravidelné rebalancování portfolia.
Pokračování článku naleznete na serveru Investicniweb.cz, a to konkrétně ZDE
Vladimír Hobza, redaktor, investicniweb.cz
Poslední zprávy z rubriky Finance:
Přečtěte si také:
Prezentace
25.06.2024 Streamovací platformy z pohledu investora:…
21.06.2024 Ceny nových iPhonů letí dolů. Teď jsou v…
21.06.2024 Investujte a vybudujte si dodatečný příjem…
Okénko investora
Petr Lajsek, Purple Trading
Olívia Lacenová, Wonderinterest Trading Ltd.
Apple se stává první značkou s celosvětovou hodnotou 1 bilion dolarů
Štěpán Křeček, BHS
Ceny v zemědělství dál klesají. Data z České republiky vévodí evropským statistikám
Jiří Cimpel, Cimpel & Partneři
Jakub Petruška, Zlaťáky.cz
Ali Daylami, BITmarkets
Miroslav Novák, AKCENTA
Domácí ekonomika v 1. čtvrtletí vzrostla, ale čekala se trochu lepší čísla